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证券代码 : 920057
绿色建筑系统集成商
徐州中煤百甲重钢科技股份有限公司2026 年第三季度报告
第一节 重要提示
公司董事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
公司负责人刘甲铭、主管会计工作负责人黄殿元及会计机构负责人（会计主管人员）曲忠涛保证季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
本季度报告未经会计师事务所审计。
本季度报告涉及未来计划等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺，投资者及相关人士均应对此保持足够的风险认识，并且应当理解计划、预测与承诺之间的差异。
| 事项 | 是或否 |
| 是否存在公司董事、高级管理人员对季度报告内容存在异议或无法保证其真实、准确、完整 | □是 √否 |
| 是否存在未出席董事会审议季度报告的董事 | □是 √否 |
| 是否存在未按要求披露的事项 | □是 √否 |
| 是否审计 | □是 √否 |
| 是否被出具非标准审计意见 | □是 √否 |
第二节 公司基本情况
一、 主要财务数据
单位：元
| 项目 | 报告期末(2026年9月30日) | 上年期末(2025年12月31日) | 报告期末比上年期末增减比例% |
| 资产总计 | 2,073,192,293.88 | 1,978,016,266.69 | 4.81% |
| 归属于上市公司股东的净资产 | 697,854,946.00 | 716,583,731.68 | -2.61% |
| 资产负债率%(母公司) | 67.23% | 64.69% | - |
| 资产负债率%(合并) | 66.34% | 63.77% | - |
| 项目 | 年初至报告期末(2026年1-9月) | 上年同期(2025年1-9月) | 年初至报告期末比上年同期增减比例% |
| 营业收入 | 1,221,091,498.49 | 1,023,096,462.22 | 19.35% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | -21,353,068.74 | 8,155,677.68 | -361.82% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | -22,650,996.06 | 8,120,536.16 | -378.93% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -180,112,027.14 | -216,646,287.79 | 16.86% |
| 基本每股收益(元/股) | -0.12 | 0.04 | -400.00% |
| 加权平均净资产收益率%(依据归属于上市公司股东的净利润计算) | -3.02% | 1.15% | - |
| 加权平均净资产收益率%(依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算) | -3.21% | 1.14% | - |
| 项目 | 本报告期(2026年7-9月) | 上年同期(2025年7-9月) | 本报告期比上年同期增减比例% |
| 营业收入 | 451,962,473.09 | 324,157,278.11 | 39.43% |
| 归属于上市公司股东的净利润 | -18,870,483.46 | 1,078,511.19 | -1,849.68% |
| 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 | -18,932,013.76 | 1,748,484.27 | -1,182.77% |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -58,440,726.20 | -101,352,271.87 | -42.34% |
| 基本每股收益(元/股) | -0.10 | 0.01 | -1,100.00% |
| 加权平均净资产收益率%(依据归属于上市公司股东的净利润计算) | -2.68% | 0.15% | - |
| 加权平均净资产收益率%(依据归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润计算) | -2.69% | 0.25% | - |
财务数据重大变动原因：
√适用 □不适用
单位：元
| 合并资产负债表项目 | 报告期末(2026年9月30日) | 变动幅度 | 变动说明 |
| 应收款项融资 | 3,412,799.60 | -33.46% | 主要原因是期末在手的较高信用等级银行承兑汇票减少所致。 |
| 预付款项 | 25,283,012.18 | 70.44% | 主要原因是为应对市场价格波动,根据合同约定,预付的原材料款项及工程款项增加所致。 |
| 存货 | 125,790,381.15 | 48.41% | 主要原因是原材料和发出商品增加所致。其中,原材料增加主要是公司待执行及在执行的订单增加,为保障及时交付,公司依据各项目周期安排,增加原材料和成品备货所致。 |
| 合同资产 | 308,514,935.57 | 37.99% | 主要原因是合同订单增加,依据合同履约过程中对应的资产对价的工程款项增加所致。 |
| 其他流动资产 | 52,984,748.43 | -32.14% | 主要原因是原支付公证处提存金2,700万元退回所致。 |
| 在建工程 | 798,265.65 | 442.33% | 主要原因是安徽百甲科技有限责任公司厂区道路地面管网增加所致。 |
| 合同负债 | 62,634,645.94 | 179.94% | 主要原因是预收已结算未完工资产和商品款增加所致。 |
| 一年内到期的非流动负债 | 13,770,299.64 | -59.92% | 主要原因是本期支付一年内到期的长期应付款2700万元所致。 |
| 其他流动负债 | 68,090,997.76 | 76.91% | 主要原因是收到下游客户以票据形式支付款项较多,公司为了维护订单的正常履约,背书供应商的票据增加,导致期末已背书已到期且终止确认的票据余额增加所致。 |
| 长期借款 | 22,000,000.00 | 205.56% | 主要原因是公司根据生产经营计划、项目资金需求情况,增加了长期银行借款所致。 |
| 租赁负债 | 1,763,008.31 | -55.26% | 主要原因是按照租赁合同约定支付部分租赁款项,导致本金减少所致。 |
| 库存股 | 1,743,447.73 | -63.30% | 主要原因是出售部分库存股票数量导致。 |
| 合并利润表项目 | 年初至报告期末 | 变动幅度 | 变动说明 |
| 财务费用 | 26,927,286.54 | 122.67% | 主要原因是报告期内徐州市产业基金相关事宜计提预计负债,对应财务费用增加约884万元;同时,受美元汇率变动影响,汇兑损失约758万元。 |
| 投资收益 | -98,916.39 | -33.08% | 主要原因是报告期内处置应收款项融资所取得的投资收益减少所致。 |
| 信用减值损失(损失以“-”号填列) | -25,833,146.41 | 292.77% | 主要原因是报告期内较长账龄的客户款项账龄增加,计提信用减值损失增加所致。 |
| 资产减值损失(损失以“-”号填列) | -4,470,427.83 | 54.49% | 主要原因是报告期内项目合同资产增加,计提的减值损失增加所致。 |
| 所得税费用 | -9,440,215.90 | -1,156.93% | 主要原因是报告期内利润减少,递延所得税资产增加,导致所得税费用减少所致。 |
| 营业利润(亏损以“-”号填列) | -30,343,215.66 | -423.93% | 主要原因是报告期内财务费用增加,信用减值损失计提增加所致。 |
| 净利润(净亏损以“-”号填列) | -21,353,068.74 | -361.82% | 主要原因同营业利润。 |
| 合并现金流量表项目 | 年初至报告期末 | 变动幅度 | 变动说明 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -3,983,919.98 | -74.99% | 主要原因是报告期内购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金减少所致。 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 134,714,700.02 | -35.12% | 主要原因是报告期内偿还债务支付的现金增加所致。 |
年初至报告期末（1-9月）非经常性损益项目和金额： √适用 □不适用
单位：元
| 项目 | 金额 | 说明 |
| 非流动资产处置损益 | -123,822.14 | |
| 计入当期损益的政府补助 | 1,225,964.29 | |
| 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 | 450,068.98 | |
| 非经常性损益合计 | 1,552,211.13 | |
| 所得税影响数 | 254,283.81 | |
| 少数股东权益影响额(税后) | ||
| 非经常性损益净额 | 1,297,927.32 |
补充财务指标：
□适用 √不适用
会计数据追溯调整或重述情况
□会计政策变更 □会计差错更正 □其他原因 √不适用
二、 报告期期末的普通股股本结构、持股 5%以上的股东或前十名股东情况
单位：股
持股 5%以上的股东或前十名股东情况
| 普通股股本结构 | ||||||
| 股份性质 | 期初 | 本期变动 | 期末 | |||
| 数量 | 比例% | 数量 | 比例% | |||
| 无限售条件股份 | 无限售股份总数 | 116,532,345 | 64.29% | 0 | 116,532,345 | 64.29% |
| 其中:控股股东、实际控制人 | 0 | 0% | 0 | 0 | 0% | |
| 董事、高管 | 1,491,666 | 0.82% | 0 | 1,491,666 | 0.82% | |
| 核心员工 | 12,500 | 0.01% | 0 | 12,500 | 0.01% | |
| 有限售条件股份 | 有限售股份总数 | 64,730,952 | 35.71% | 0 | 64,730,952 | 35.71% |
| 其中:控股股东、实际控制人 | 49,503,392 | 27.31% | 0 | 49,503,392 | 27.31% | |
| 董事、高管 | 64,580,952 | 35.63% | 0 | 64,580,952 | 35.63% | |
| 核心员工 | 187,500 | 0.10% | 0 | 187,500 | 0.10% | |
| 总股本 | 181,263,297 | - | 0 | 181,263,297 | - | |
| 普通股股东人数 | 5,559 | |||||
单位：股
| 序号 | 股东名称 | 股东性质 | 期初持股数 | 持股变动 | 期末持股数 | 期末持股比例% | 期末持有限售股份数量 | 期末持有无限售股份数量 |
| 1 | 刘甲铭 | 境内自然人 | 26,918,400 | 0 | 26,918,400 | 14.8504% | 26,918,400 | 0 |
| 2 | 刘煜 | 境内自然人 | 22,584,992 | 0 | 22,584,992 | 12.4598% | 22,584,992 | 0 |
| 3 | 徐州盛铜控股集团有限公司 | 国有法人 | 12,860,000 | 0 | 12,860,000 | 7.0947% | 0 | 12,860,000 |
| 4 | 牛勇 | 境内自然人 | 9,063,100 | 0 | 9,063,100 | 5.0000% | 0 | 9,063,100 |
| 5 | 刘洁 | 境内自然人 | 5,806,080 | 0 | 5,806,080 | 3.2031% | 5,806,080 | 0 |
| 6 | 伊明玉 | 境内自然人 | 5,806,075 | 0 | 5,806,075 | 3.2031% | 0 | 5,806,075 |
| 7 | 朱新颖 | 境内自然人 | 4,796,480 | 0 | 4,796,480 | 2.6461% | 4,796,480 | 0 |
| 8 | 国金证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户 | 境内非国有法人 | 3,330,115 | 1,348,795 | 4,678,910 | 2.5813% | 0 | 4,678,910 |
| 9 | 刘伟 | 境内自然人 | 3,377,866 | 0 | 3,377,866 | 1.8635% | 2,533,400 | 844,466 |
| 10 | 王善文 | 境内自然人 | 2,029,764 | 0 | 2,029,764 | 1.1198% | 0 | 2,029,764 |
| 合计 | - | 96,572,872 | 1,348,795 | 97,921,667 | 54.0218% | 62,639,352 | 35,282,315 | |
| 持股5%以上的股东或前十名股东间相互关系说明:刘甲铭与刘煜是父子关系。刘甲铭与刘洁是父女关系。刘甲铭与朱新颖是翁婿关系。刘洁与刘煜是姐弟关系。刘洁与朱新颖是妹夫关系。刘煜与朱新颖是姐夫关系。注:牛勇在报告期期末,实际持有公司股份的比例为4.999964%,上表统计数据为四舍五入且保留小数点后四位所致。 | ||||||||
持股 5%以上的股东或前十名股东是否存在质押、司法冻结股份 □是 √否
前十名无限售条件股东情况
√适用 □不适用
单位：股
| 前十名无限售条件股东情况 | ||
| 序号 | 股东名称 | 期末持有无限售条件股份数量 |
| 1 | 徐州盛铜控股集团有限公司 | 12,860,000 |
| 2 | 牛勇 | 9,063,100 |
| 3 | 伊明玉 | 5,806,075 |
| 4 | 国金证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户 | 4,678,910 |
| 5 | 王善文 | 2,029,764 |
| 6 | 葛跃进 | 1,422,177 |
| 7 | 上海善达投资管理有限公司-淮北市百佳善达投资与资产管理合伙企业(有限合伙) | 1,119,590 |
| 8 | 代晓红 | 1,070,757 |
| 9 | 熊文 | 1,021,542 |
| 10 | 中国建设银行股份有限公司-诺安多策略混合型证券投资基金 | 905,869 |
| 股东间相互关系说明:公司未知上述股东之间是否存在关联关系以及是否属于一致行动人。 | ||
三、 存续至本期的优先股股票相关情况
□适用 √不适用
第三节 重大事件
重大事项的合规情况
√适用 □不适用
| 事项 | 报告期内是否存在 | 是否经过内部审议程序 | 是否及时履行披露义务 | 临时公告查询索引 |
| 诉讼、仲裁事项 | 是 | 不适用 | 是 | 公告编号:2025-007、2025-043、2026-020、2026-054、2026-055 |
| 提供担保事项 | 是 | 已事前及时履行 | 是 | 公告编号:2026-003、2026-058 |
| 对外提供借款事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | / |
| 股东及其关联方占用或转移公司资金、资产及其他资源的情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | / |
| 日常性关联交易的预计及执行情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | / |
| 其他重大关联交易事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | / |
| 经股东会审议通过的收购、出售资产、对外投资事项或者本季度发生的企业合并事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | / |
| 股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施 | 否 | 不适用 | 不适用 | / |
| 股份回购事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | / |
| 已披露的承诺事项 | 是 | 已事前及时履行 | 是 | 《招股说明书》(注册稿)(公告日期:2023年2月27日) |
| 资产被查封、扣押、冻结或者被抵押、质押的情况 | 是 | 不适用 | 不适用 | / |
| 被调查处罚的事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | / |
| 失信情况 | 否 | 不适用 | 不适用 | / |
| 其他重大事项 | 否 | 不适用 | 不适用 | / |
重大事项详情、进展情况及其他重大事项 √适用 □不适用 单位：元
| 资产名称 | 资产类别 | 权利受限类型 | 账面价值 | 占总资产的比例% | 发生原因 |
| 货币资金 | 流动资产 | 质押 | 10,417,761.19 | 0.50% | 保函保证金、信用证保证金、银行承兑保证金、冻结资金 |
| 固定资产 | 非流动资产 | 抵押 | 32,749,536.32 | 1.58% | 借款抵押 |
| 无形资产 | 非流动资产 | 抵押 | 45,717,482.17 | 2.21% | 借款抵押 |
| 应收票据 | 流动资产 | 质押 | 183,393,371.29 | 8.85% | 已背书或贴现但尚未到期未终止确认 |
| 总计 | - | - | 272,278,150.97 | 13.14% | - |
| 上述资产权利受限,主要原因是公司银行借款需要。公司经营情况较好,能够到期还款,资产权利受限事项对公司生产经营没有重大不利影响。 | |||||
第四节 财务会计报告
一、 财务报告的审计情况
| 是否审计 | 否 |
二、 财务报表
(一) 合并资产负债表
单位：元
| 项目 | 2026年9月30日 | 2025年12月31日 |
| 流动资产: | ||
| 货币资金 | 122,506,404.64 | 172,112,043.33 |
| 结算备付金 | ||
| 拆出资金 | ||
| 交易性金融资产 | ||
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | 184,476,540.62 | 184,023,888.25 |
| 应收账款 | 845,751,242.57 | 811,860,643.76 |
| 应收款项融资 | 3,412,799.60 | 5,129,139.71 |
| 预付款项 | 25,283,012.18 | 14,833,951.60 |
| 应收保费 | ||
| 应收分保账款 | ||
| 应收分保合同准备金 | ||
| 其他应收款 | 14,698,542.53 | 12,329,338.88 |
| 其中:应收利息 | ||
| 应收股利 | ||
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 125,790,381.15 | 84,757,944.76 |
| 其中:数据资源 | ||
| 合同资产 | 308,514,935.57 | 223,576,807.61 |
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 52,984,748.43 | 78,082,862.37 |
| 流动资产合计 | 1,683,418,607.29 | 1,586,706,620.27 |
| 非流动资产: | ||
| 发放贷款及垫款 | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | ||
| 其他权益工具投资 | 1,797.64 | 1,797.64 |
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | 27,795,996.74 | 27,568,725.89 |
| 固定资产 | 210,698,791.37 | 220,885,338.27 |
| 在建工程 | 798,265.65 | 147,191.50 |
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | 6,963,947.47 | 6,707,859.81 |
| 无形资产 | 74,382,428.38 | 75,951,193.67 |
| 其中:数据资源 | ||
| 开发支出 | ||
| 其中:数据资源 | ||
| 商誉 | ||
| 长期待摊费用 | 3,265,482.06 | 4,063,071.50 |
| 递延所得税资产 | 63,185,289.99 | 53,221,625.58 |
| 其他非流动资产 | 2,681,687.29 | 2,762,842.56 |
| 非流动资产合计 | 389,773,686.59 | 391,309,646.42 |
| 资产总计 | 2,073,192,293.88 | 1,978,016,266.69 |
| 流动负债: | ||
| 短期借款 | 525,395,096.74 | 530,478,382.27 |
| 向中央银行借款 | ||
| 拆入资金 | ||
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | 3,800,000.00 | |
| 应付账款 | 586,108,548.51 | 539,346,980.34 |
| 预收款项 | ||
| 合同负债 | 62,634,645.94 | 22,374,418.53 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 吸收存款及同业存放 | ||
| 代理买卖证券款 | ||
| 代理承销证券款 | ||
| 应付职工薪酬 | 16,249,487.83 | 18,504,129.31 |
| 应交税费 | 8,246,000.65 | 11,635,080.93 |
| 其他应付款 | 15,680,922.18 | 13,705,326.67 |
| 其中:应付利息 | ||
| 应付股利 | ||
| 应付手续费及佣金 | ||
| 应付分保账款 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 13,770,299.64 | 34,356,983.25 |
| 其他流动负债 | 68,090,997.76 | 38,488,136.47 |
| 流动负债合计 | 1,299,975,999.25 | 1,208,889,437.77 |
| 非流动负债: | ||
| 保险合同准备金 | ||
| 长期借款 | 22,000,000.00 | 7,200,000.00 |
| 应付债券 | ||
| 其中:优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | 1,763,008.31 | 3,940,741.99 |
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | 8,841,570.72 | |
| 递延收益 | 40,653,025.60 | 41,402,355.25 |
| 递延所得税负债 | ||
| 其他非流动负债 | 2,103,744.00 | |
| 非流动负债合计 | 75,361,348.63 | 52,543,097.24 |
| 负债合计 | 1,375,337,347.88 | 1,261,432,535.01 |
| 所有者权益(或股东权益): | ||
| 股本 | 181,263,297.00 | 181,263,297.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中:优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 374,554,765.37 | 372,165,479.14 |
| 减:库存股 | 1,743,447.73 | 4,749,923.69 |
| 其他综合收益 | -198,202.36 | -198,202.36 |
| 专项储备 | 877,982.72 | 938,864.95 |
| 盈余公积 | 12,362,977.49 | 12,362,977.49 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 130,737,573.51 | 154,801,239.15 |
| 归属于母公司所有者权益合计 | 697,854,946.00 | 716,583,731.68 |
| 少数股东权益 | ||
| 所有者权益(或股东权益)合计 | 697,854,946.00 | 716,583,731.68 |
| 负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 2,073,192,293.88 | 1,978,016,266.69 |
法定代表人：刘甲铭 主管会计工作负责人：黄殿元 会计机构负责人：曲忠涛
(二) 母公司资产负债表
单位：元
| 项目 | 2026年9月30日 | 2025年12月31日 |
| 流动资产: | ||
| 货币资金 | 101,743,099.72 | 117,124,926.62 |
| 交易性金融资产 | ||
| 衍生金融资产 | ||
| 应收票据 | 176,462,636.46 | 172,214,142.86 |
| 应收账款 | 685,035,790.45 | 610,495,745.43 |
| 应收款项融资 | 2,153,147.93 | 894,085.31 |
| 预付款项 | 17,089,170.62 | 8,286,496.67 |
| 其他应收款 | 162,063,511.22 | 149,218,676.58 |
| 其中:应收利息 | ||
| 应收股利 | 2,000,000.00 | |
| 买入返售金融资产 | ||
| 存货 | 48,523,340.10 | 34,997,935.02 |
| 其中:数据资源 | ||
| 合同资产 | 282,983,523.07 | 210,115,784.11 |
| 持有待售资产 | ||
| 一年内到期的非流动资产 | ||
| 其他流动资产 | 24,255,760.18 | 56,613,532.67 |
| 流动资产合计 | 1,500,309,979.75 | 1,359,961,325.27 |
| 非流动资产: | ||
| 债权投资 | ||
| 其他债权投资 | ||
| 长期应收款 | ||
| 长期股权投资 | 371,719,422.34 | 359,739,422.34 |
| 其他权益工具投资 | ||
| 其他非流动金融资产 | ||
| 投资性房地产 | 14,450,830.49 | 14,781,632.96 |
| 固定资产 | 16,078,246.48 | 17,263,399.47 |
| 在建工程 | 55,888.78 | |
| 生产性生物资产 | ||
| 油气资产 | ||
| 使用权资产 | ||
| 无形资产 | 3,711,835.47 | 3,872,001.49 |
| 其中:数据资源 | ||
| 开发支出 | ||
| 其中:数据资源 | ||
| 商誉 | ||
| 长期待摊费用 | 1,004,187.77 | 1,202,392.42 |
| 递延所得税资产 | 57,997,910.62 | 53,434,077.54 |
| 其他非流动资产 | 1,495,960.29 | 1,495,960.29 |
| 非流动资产合计 | 466,514,282.24 | 451,788,886.51 |
| 资产总计 | 1,966,824,261.99 | 1,811,750,211.78 |
| 流动负债: | ||
| 短期借款 | 351,604,311.21 | 352,123,638.98 |
| 交易性金融负债 | ||
| 衍生金融负债 | ||
| 应付票据 | ||
| 应付账款 | 600,184,563.96 | 540,186,566.28 |
| 预收款项 | ||
| 合同负债 | 73,977,220.77 | 40,705,120.90 |
| 卖出回购金融资产款 | ||
| 应付职工薪酬 | 6,820,237.03 | 8,572,040.90 |
| 应交税费 | 1,686,582.14 | 2,528,172.07 |
| 其他应付款 | 119,766,252.43 | 110,796,998.41 |
| 其中:应付利息 | ||
| 应付股利 | ||
| 持有待售负债 | ||
| 一年内到期的非流动负债 | 57,104,637.30 | 77,691,115.07 |
| 其他流动负债 | 80,249,128.18 | 32,242,975.86 |
| 流动负债合计 | 1,291,392,933.02 | 1,164,846,628.47 |
| 非流动负债: | ||
| 长期借款 | 22,000,000.00 | 7,200,000.00 |
| 应付债券 | ||
| 其中:优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 租赁负债 | ||
| 长期应付款 | ||
| 长期应付职工薪酬 | ||
| 预计负债 | 8,841,570.72 | |
| 递延收益 | ||
| 递延所得税负债 | ||
| 其他非流动负债 | ||
| 非流动负债合计 | 30,841,570.72 | 7,200,000.00 |
| 负债合计 | 1,322,234,503.74 | 1,172,046,628.47 |
| 所有者权益(或股东权益): | ||
| 股本 | 181,263,297.00 | 181,263,297.00 |
| 其他权益工具 | ||
| 其中:优先股 | ||
| 永续债 | ||
| 资本公积 | 374,651,829.91 | 372,262,543.68 |
| 减:库存股 | 1,743,447.73 | 4,749,923.69 |
| 其他综合收益 | ||
| 专项储备 | 877,982.72 | 938,864.95 |
| 盈余公积 | 12,362,977.49 | 12,362,977.49 |
| 一般风险准备 | ||
| 未分配利润 | 77,177,118.86 | 77,625,823.88 |
| 所有者权益(或股东权益)合计 | 644,589,758.25 | 639,703,583.31 |
| 负债和所有者权益(或股东权益)总计 | 1,966,824,261.99 | 1,811,750,211.78 |
法定代表人：刘甲铭 主管会计工作负责人：黄殿元 会计机构负责人：曲忠涛
(三) 合并利润表
单位：元
| 项目 | 2026年1-9月 | 2025年1-9月 |
| 一、营业总收入 | 1,221,091,498.49 | 1,023,096,462.22 |
| 其中:营业收入 | 1,221,091,498.49 | 1,023,096,462.22 |
| 利息收入 | ||
| 已赚保费 | ||
| 手续费及佣金收入 | ||
| 二、营业总成本 | 1,223,159,275.97 | 1,026,369,723.94 |
| 其中:营业成本 | 1,077,463,446.56 | 901,594,070.71 |
| 利息支出 | ||
| 手续费及佣金支出 | ||
| 退保金 | ||
| 赔付支出净额 | ||
| 提取保险责任准备金净额 | ||
| 保单红利支出 | ||
| 分保费用 | ||
| 税金及附加 | 6,684,060.27 | 6,098,659.18 |
| 销售费用 | 9,923,075.38 | 9,486,414.35 |
| 管理费用 | 49,778,780.01 | 50,966,672.11 |
| 研发费用 | 52,382,627.21 | 46,130,832.65 |
| 财务费用 | 26,927,286.54 | 12,093,074.94 |
| 其中:利息费用 | 19,069,952.83 | 11,851,353.26 |
| 利息收入 | 299,089.74 | 549,267.01 |
| 加:其他收益 | 2,250,874.59 | 2,383,239.70 |
| 投资收益(损失以“-”号填列) | -98,916.39 | -147,813.05 |
| 其中:对联营企业和合营企业的投资收益(损失以“-”号填列) | ||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益(损失以“-”号填列) | ||
| 汇兑收益(损失以“-”号填列) | ||
| 净敞口套期收益(损失以“-”号填列) | ||
| 公允价值变动收益(损失以“-”号填列) | ||
| 信用减值损失(损失以“-”号填列) | -25,833,146.41 | 13,400,859.86 |
| 资产减值损失(损失以“-”号填列) | -4,470,427.83 | -2,893,725.60 |
| 资产处置收益(损失以“-”号填列) | -123,822.14 | -102,018.99 |
| 三、营业利润(亏损以“-”号填列) | -30,343,215.66 | 9,367,280.20 |
| 加:营业外收入 | 174,826.49 | 482,166.94 |
| 减:营业外支出 | 624,895.47 | 800,597.31 |
| 四、利润总额(亏损总额以“-”号填列) | -30,793,284.64 | 9,048,849.83 |
| 减:所得税费用 | -9,440,215.90 | 893,172.15 |
| 五、净利润(净亏损以“-”号填列) | -21,353,068.74 | 8,155,677.68 |
| 其中:被合并方在合并前实现的净利润 | ||
| (一)按经营持续性分类: | - | - |
| 1.持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | -21,353,068.74 | 8,155,677.68 |
| 2.终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | ||
| (二)按所有权归属分类: | - | - |
| 1.少数股东损益(净亏损以“-”号填列) | ||
| 2.归属于母公司所有者的净利润(净亏损以“-”号填列) | -21,353,068.74 | 8,155,677.68 |
| 六、其他综合收益的税后净额 | ||
| (一)归属于母公司所有者的其他综合收益的税后净额 | ||
| 1.不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| (1)重新计量设定受益计划变动额 | ||
| (2)权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| (3)其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| (4)企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| (5)其他 | ||
| 2.将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| (1)权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| (2)其他债权投资公允价值变动 | ||
| (3)金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| (4)其他债权投资信用减值准备 | ||
| (5)现金流量套期储备 | ||
| (6)外币财务报表折算差额 | ||
| (7)其他 | ||
| (二)归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 | ||
| 七、综合收益总额 | -21,353,068.74 | 8,155,677.68 |
| (一)归属于母公司所有者的综合收益总额 | -21,353,068.74 | 8,155,677.68 |
| (二)归属于少数股东的综合收益总额 | ||
| 八、每股收益: | ||
| (一)基本每股收益(元/股) | -0.12 | 0.04 |
| (二)稀释每股收益(元/股) | -0.12 | 0.04 |
法定代表人：刘甲铭
主管会计工作负责人：黄殿元
会计机构负责人：曲忠涛
(四) 母公司利润表
单位：元
| 项目 | 2026年1-9月 | 2025年1-9月 |
| 一、营业收入 | 1,054,993,269.23 | 831,918,417.32 |
| 减:营业成本 | 957,615,728.27 | 788,659,629.08 |
| 税金及附加 | 2,476,967.45 | 2,109,046.59 |
| 销售费用 | 3,317,851.70 | 4,259,280.30 |
| 管理费用 | 23,882,399.20 | 24,743,359.52 |
| 研发费用 | 28,721,673.97 | 22,453,706.00 |
| 财务费用 | 15,112,327.39 | 8,728,034.66 |
| 其中:利息费用 | 14,672,882.40 | 9,058,820.99 |
| 利息收入 | 250,265.00 | 461,716.30 |
| 加:其他收益 | 108,401.80 | 23,086.71 |
| 投资收益(损失以“-”号填列) | -20,225.49 | -112,646.44 |
| 其中:对联营企业和合营企业的投资收益(损失以“-”号填列) | ||
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认收益(损失以“-”号填列) | ||
| 汇兑收益(损失以“-”号填列) | ||
| 净敞口套期收益(损失以“-”号填列) | ||
| 公允价值变动收益(损失以“-”号填列) | ||
| 信用减值损失(损失以“-”号填列) | -22,004,235.93 | 10,658,520.03 |
| 资产减值损失(损失以“-”号填列) | -3,709,067.74 | -3,348,928.24 |
| 资产处置收益(损失以“-”号填列) | -223,981.92 | |
| 二、营业利润(亏损以“-”号填列) | -1,758,806.11 | -12,038,588.69 |
| 加:营业外收入 | 7,361.55 | 42,260.49 |
| 减:营业外支出 | 603,463.24 | 533,088.89 |
| 三、利润总额(亏损总额以“-”号填列) | -2,354,907.80 | -12,529,417.09 |
| 减:所得税费用 | -4,616,799.68 | -3,537,208.95 |
| 四、净利润(净亏损以“-”号填列) | 2,261,891.88 | -8,992,208.14 |
| (一)持续经营净利润(净亏损以“-”号填列) | 2,261,891.88 | -8,992,208.14 |
| (二)终止经营净利润(净亏损以“-”号填列) | ||
| 五、其他综合收益的税后净额 | ||
| (一)不能重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.重新计量设定受益计划变动额 | ||
| 2.权益法下不能转损益的其他综合收益 | ||
| 3.其他权益工具投资公允价值变动 | ||
| 4.企业自身信用风险公允价值变动 | ||
| 5.其他 | ||
| (二)将重分类进损益的其他综合收益 | ||
| 1.权益法下可转损益的其他综合收益 | ||
| 2.其他债权投资公允价值变动 | ||
| 3.金融资产重分类计入其他综合收益的金额 | ||
| 4.其他债权投资信用减值准备 | ||
| 5.现金流量套期储备 | ||
| 6.外币财务报表折算差额 | ||
| 7.其他 | ||
| 六、综合收益总额 | 2,261,891.88 | -8,992,208.14 |
| 七、每股收益: | ||
| (一)基本每股收益(元/股) | ||
| (二)稀释每股收益(元/股) |
主管会计工作负责人：黄殿元 会计机构负责人：曲忠涛
(五) 合并现金流量表
单位：元
| 项目 | 2026年1-9月 | 2025年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量: | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 919,331,890.09 | 703,252,760.45 |
| 客户存款和同业存放款项净增加额 | ||
| 向中央银行借款净增加额 | ||
| 向其他金融机构拆入资金净增加额 | ||
| 收到原保险合同保费取得的现金 | ||
| 收到再保险业务现金净额 | ||
| 保户储金及投资款净增加额 | ||
| 收取利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 拆入资金净增加额 | ||
| 回购业务资金净增加额 | ||
| 代理买卖证券收到的现金净额 | ||
| 收到的税费返还 | 11,938,814.10 | 5,680,350.68 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 25,244,819.19 | 21,619,712.83 |
| 经营活动现金流入小计 | 956,515,523.38 | 730,552,823.96 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 992,364,104.59 | 810,735,648.16 |
| 客户贷款及垫款净增加额 | ||
| 存放中央银行和同业款项净增加额 | ||
| 支付原保险合同赔付款项的现金 | ||
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | ||
| 拆出资金净增加额 | ||
| 支付利息、手续费及佣金的现金 | ||
| 支付保单红利的现金 | ||
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 71,361,230.20 | 63,585,865.62 |
| 支付的各项税费 | 28,908,832.26 | 24,530,505.76 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 43,993,383.47 | 48,347,092.21 |
| 经营活动现金流出小计 | 1,136,627,550.52 | 947,199,111.75 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -180,112,027.14 | -216,646,287.79 |
| 二、投资活动产生的现金流量: | ||
| 收回投资收到的现金 | ||
| 取得投资收益收到的现金 | ||
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 269,000.00 | 470,000.00 |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 |
法定代表人：刘甲铭
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 5,394.00 | |
| 投资活动现金流入小计 | 269,000.00 | 475,394.00 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 4,252,919.98 | 16,404,946.46 |
| 投资支付的现金 | ||
| 质押贷款净增加额 | ||
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 4,252,919.98 | 16,404,946.46 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -3,983,919.98 | -15,929,552.46 |
| 三、筹资活动产生的现金流量: | ||
| 吸收投资收到的现金 | ||
| 其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | 413,127,912.47 | 323,454,920.00 |
| 发行债券收到的现金 | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 116,875,644.66 | 188,824,087.90 |
| 筹资活动现金流入小计 | 530,003,557.13 | 512,279,007.90 |
| 偿还债务支付的现金 | 379,352,095.00 | 268,315,875.00 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 12,173,624.67 | 9,496,751.23 |
| 其中:子公司支付给少数股东的股利、利润 | ||
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 3,763,137.44 | 26,836,200.00 |
| 筹资活动现金流出小计 | 395,288,857.11 | 304,648,826.23 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 134,714,700.02 | 207,630,181.67 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | -1,381,192.55 | 852,312.48 |
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -50,762,439.65 | -24,093,346.10 |
| 加:期初现金及现金等价物余额 | 162,851,083.10 | 148,015,877.15 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 112,088,643.45 | 123,922,531.05 |
主管会计工作负责人：黄殿元 会计机构负责人：曲忠涛 (六) 母公司现金流量表
单位：元
| 项目 | 2026年1-9月 | 2025年1-9月 |
| 一、经营活动产生的现金流量: | ||
| 销售商品、提供劳务收到的现金 | 716,860,699.77 | 527,714,807.95 |
| 收到的税费返还 | 56,022.92 | 24,644.22 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 64,541,824.48 | 86,579,275.55 |
| 经营活动现金流入小计 | 781,458,547.17 | 614,318,727.72 |
| 购买商品、接受劳务支付的现金 | 819,761,851.33 | 651,050,286.69 |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | 34,065,708.90 | 31,449,672.94 |
| 支付的各项税费 | 14,520,939.44 | 12,642,778.00 |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | 67,571,383.40 | 78,601,471.80 |
| 经营活动现金流出小计 | 935,919,883.07 | 773,744,209.43 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | -154,461,335.90 | -159,425,481.71 |
| 二、投资活动产生的现金流量: | ||
| 收回投资收到的现金 | ||
| 取得投资收益收到的现金 | 2,000,000.00 | 4,000,000.00 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 | 470,000.00 | |
| 处置子公司及其他营业单位收到的现金净额 | ||
| 收到其他与投资活动有关的现金 | 5,394.00 | |
| 投资活动现金流入小计 | 2,000,000.00 | 4,475,394.00 |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 440,743.40 | 1,224,924.15 |
| 投资支付的现金 | 11,980,000.00 | |
| 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 | ||
| 支付其他与投资活动有关的现金 | ||
| 投资活动现金流出小计 | 12,420,743.40 | 1,224,924.15 |
| 投资活动产生的现金流量净额 | -10,420,743.40 | 3,250,469.85 |
| 三、筹资活动产生的现金流量: | ||
| 吸收投资收到的现金 | ||
| 取得借款收到的现金 | 220,000,000.00 | 203,600,000.00 |
| 发行债券收到的现金 | ||
| 收到其他与筹资活动有关的现金 | 106,720,946.55 | 164,105,374.65 |
| 筹资活动现金流入小计 | 326,720,946.55 | 367,705,374.65 |
| 偿还债务支付的现金 | 167,300,000.00 | 193,438,175.00 |
| 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 7,845,437.05 | 7,380,916.36 |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | 26,528,200.00 | |
| 筹资活动现金流出小计 | 175,145,437.05 | 227,347,291.36 |
| 筹资活动产生的现金流量净额 | 151,575,509.50 | 140,358,083.29 |
| 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | ||
| 五、现金及现金等价物净增加额 | -13,306,569.80 | -15,816,928.57 |
| 加:期初现金及现金等价物余额 | 110,773,416.19 | 107,655,332.95 |
| 六、期末现金及现金等价物余额 | 97,466,846.39 | 91,838,404.38 |
法定代表人：刘甲铭 主管会计工作负责人：黄殿元 会计机构负责人：曲忠涛
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