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资讯 重庆银行股份有限公司BANK OF CHONGQING CO., LTD.
二〇二六年第三季度报告
（A股股票代码：601963）
1. 重要提示
1.1 本行董事会及董事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第七届董事会第二十八次会议于2026 年10 月28 日以现场（视频）会议方式召开，会议应参会董事15 人，实际参会董事15 人。会议审议并全票通过了本行2026年第三季度报告。
1.3 本行董事长杨秀明、行长高嵩、分管财务工作的副行长李聪及财务机构负责人吴竹保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司及其附属公司。
1.5 本行2026 年第三季度报告未经审计。
2. 主要会计数据
2.1 主要会计数据及财务指标
本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，以人民币列示。
| (除另有注明外,以人民币千元列示) | 2026年9月30日 | 2025年12月31日 | 2026年9月30日比上年末增减(%) |
| 资产总额 | 1,126,558,264 | 1,033,725,681 | 8.98 |
| 客户贷款及垫款总额 | 591,598,747 | 531,284,850 | 11.35 |
| 负债总额 | 1,053,588,683 | 967,726,839 | 8.87 |
| 客户存款 | 637,228,159 | 565,704,384 | 12.64 |
| 归属于本行股东权益 | 69,701,521 | 62,972,107 | 10.69 |
| 权益总额 | 72,969,581 | 65,998,842 | 10.56 |
| 归属于本行普通股股东的每股净资产(人民币元) | 17.29 | 16.11 | 7.32 |
| (除另有注明外,以人民币千元列示) | 2026年7-9月 | 2026年7-9月比上年同期增减(%) | 2026年1-9月 | 2026年1-9月比上年同期增减(%) |
| 营业收入 | 4,500,064 | 10.28 | 12,985,867 | 10.61 |
| 净利润 | 2,033,401 | 12.86 | 5,800,023 | 11.63 |
| 归属于本行股东的净利润 | 1,901,494 | 12.54 | 5,419,058 | 11.06 |
| 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 | 1,901,204 | 12.48 | 5,391,394 | 10.82 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 不适用 | 不适用 | 29,249,009 | (46.20) |
| 基本每股收益(人民币元) | 0.52 | 6.12 | 1.52 | 8.57 |
| 稀释每股收益(人民币元) | 0.41 | 10.81 | 1.19 | 10.19 |
| 年化后平均总资产回报率(%) (1) | 0.73 | 上升0.01个百分点 | 0.72 | 下降0.02个百分点 |
| 年化后加权平均净资产收益率(%) (2) | 12.38 | 上升0.43个百分点 | 12.18 | 上升0.57个百分点 |
注： （1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。 （2）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号一净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订版）计算。
2.2 非经常性损益项目和金额
| (除另有注明外,以人民币千元列示) | 2026年7-9月 | 2026年1-9月 |
| 处置非流动资产收益 | (41) | (102) |
| 计入当期损益的政府补助和奖励 | 4,829 | 13,949 |
| 其他营业外收支净额 | (4,409) | 24,804 |
| 减:所得税影响数 | (95) | (9,663) |
| 减:归属于少数股东的非经常性损益 | 6 | (1,324) |
| 归属于本行股东的非经常性损益 | 290 | 27,664 |
注：
本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》（2023年修订）的规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性损益披露
2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2026 年9月30 日止报告期内归属于本行股东的净利润、报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
2.4 资本充足率
下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法》计算的各级资本充足率情况。
| (除另有注明外,以人民币千元列示) | 2026年9月30日 | 2025年12月31日 | ||
| 本集团 | 本行 | 本集团 | 本行 | |
| 核心一级资本净额 | 63,821,283 | 57,941,206 | 56,639,318 | 51,246,646 |
| 一级资本净额 | 71,133,534 | 64,940,800 | 63,923,219 | 58,246,240 |
| 资本净额 | 91,541,213 | 83,973,324 | 83,354,794 | 76,337,765 |
| 风险加权资产 | 737,888,168 | 674,394,676 | 664,239,446 | 606,551,466 |
| 核心一级资本充足率(%) | 8.65 | 8.59 | 8.53 | 8.45 |
| 一级资本充足率(%) | 9.64 | 9.63 | 9.62 | 9.60 |
| 资本充足率(%) | 12.41 | 12.45 | 12.55 | 12.59 |
2.5 杠杆率
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行资本管理办法》计算的杠杆率情况。
| (除另有注明外,以人民币千元列示) | 2026年9月30日 | 2025年12月31日 |
| 调整后的表内外资产余额 | 1,215,165,843 | 1,121,719,319 |
| 一级资本净额 | 71,133,534 | 63,923,219 |
| 杠杆率(%) | 5.85 | 5.70 |
2.6 流动性覆盖率
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率情况。
| (除另有注明外,以人民币千元列示) | 2026年9月30日 | 2025年12月31日 |
| 合格优质流动性资产 | 156,961,912 | 163,549,193 |
| 未来30天现金净流出量 | 32,344,160 | 27,883,642 |
| 流动性覆盖率(%) | 485.29 | 586.54 |
2.7 主要会计数据、财务指标发生变动的情况及原因
与上年同期或上年末比较，变动幅度超过 30%的主要会计数据和财务指标及主要变动原因如下：
| (除另有注明外,以人民币千元列示) | 2026年1-9月 | 2025年1-9月 | 与上年同期相比变动比率(%) | 主要变动原因 |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 29,249,009 | 54,368,226 | (46.20) | 主要系吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额较上年同期减少所致。 |
3. 股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为27,246 户，其中：A股股东 26,266 户，H股登记股东980 户。截至报告期末，本行前十名普通股股东持股情况如下：
| 本行前十名普通股股东持股情况 | ||||||||
| 序号 | 股东名称 | 股东性质 | 期末持股数量(股) | 占总股本比例(%) | 股份类别 | 持有有限售条件股份数量(股) | 质押、标记或冻结情况 | |
| 状态 | 数量(股) | |||||||
| 1 | 香港中央结算(代理人)有限公司 | 境外法人 | 1,172,670,291 | 32.34 | H股 | - | - | - |
| 2 | 重庆渝富资本运营集团有限公司 | 国有法人 | 496,316,727 | 13.69 | A股+H股 | - | - | - |
| 3 | 大新银行有限公司 | 境外法人 | 488,574,853 | 13.48 | H股 | - | - | - |
| 4 | 重庆千里科技股份有限公司 | 民营法人 | 294,818,932 | 8.13 | A股+H股 | - | 质押 | 108,000,000 |
| 5 | 重庆市水利投资(集团)有限公司 | 国有法人 | 243,335,802 | 6.71 | A股 | - | - | - |
| 6 | 上海汽车集团股份有限公司 | 国有法人 | 240,463,650 | 6.63 | H股 | - | - | - |
| 7 | 重庆市地产集团有限公司 | 国有法人 | 226,852,088 | 6.26 | A股 | - | - | - |
| 8 | 重庆路桥股份有限公司 | 民营法人 | 171,239,698 | 4.72 | A股 | - | - | - |
| 9 | 富德生命人寿保险股份有限公司 | 民营法人 | 167,029,150 | 4.61 | H股 | - | - | - |
| 10 | 重庆高速公路集团有限公司 | 国有法人 | 151,157,894 | 4.17 | A股 | - | - | - |
| 上述股东关联关系或一致行动的说明:重庆市水利投资(集团)有限公司为重庆渝富资本运营集团有限公司的一致行动人,除此之外,本行未知上述股东间存在关联关系或一致行动人情形。 | ||||||||
| 前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明:本行未知香港中央结算(代理人)有限公司是否参与转融通业务,除此之外,本行其他前十名股东未参与转融通业务出借本行股份。 | ||||||||
| 表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明:不适用 | ||||||||
注： (3) 经股东确认<sub>，</sub> 重庆千里科技股份有限公司持有本行A股129,564,932股<sub>，</sub> 通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本H 165,254,000 294,818,932 8.13% (4) 经股东确认<sub>，</sub> 上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行H股240,463,650股<sub>，</sub> 占本6.63% (6) 经股东确认 富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行H股150,000,000股 通过其子公司富德资源投资控股集团H 17,029,150 H 167,029,150 4.61% (7) 经股东确认 重庆高速公路集团有限公司直接持有本行A股151,157,894股 通过其关联方或一致行动人黄常胜 重庆高A 30,065,776 A 181,223,670 4.998%
4. 季度经营简要分析
报告期内，本集团全面贯彻落实中央经济、金融工作会议精神，深刻践行金融工作的政治性、人民性，坚持战略引领，深化转型发展，推动业务规模平稳增长、经营效益稳中有进、资产质量持续夯实。
截至2026 年9月30 日，本集团资产总额11,265.58 亿元，较上年末增加928.33 亿元，增幅 8.98%。
客户存款 6,372.28 亿元，较上年末增长 715.24 亿元，增幅12.64%。其中，公司存款2,232.44 亿元，个人存款 3,576.35 亿元，其他存款 410.05 亿元，应付利息 153.44 亿元。
客户贷款及垫款总额 5,915.99 亿元，较上年末增加603.14 亿元，增幅11.35%。其中，公司贷款 4,733.24 亿元，个人贷款 853.93 亿元，票据贴现 305.14 亿元，应收利息 23.68亿元。
不良贷款余额65.60 亿元，较上年末增加5.26 亿元；不良贷款率1.11%，较上年末下降0.03 个百分点；拨备覆盖率249.48%，较上年末上升3.90个百分点。
截至2026 年9月30 日止九个月，本集团实现净利润58.00 亿元，较上年同期增加6.04亿元，增幅11.63%；实现营业收入129.86 亿元，较上年同期增加 12.46 亿元，增幅10.61%；业务及管理费为30.91 亿元，较上年同期增加 2.81 亿元，增幅10.00%；成本收入比23.80%，较上年同期下降0.13 个百分点。
按照《商业银行资本管理办法》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为8.65%，较上年末上升0.12 个百分点；一级资本充足率为9.64%，较上年末上升0.02 个百分点；资本充足率为12.41%，较上年末下降0.14 个百分点，满足中国银行业最新的资本充足率监管要求。
下一步，本集团将持续推进落实各项经营管理举措，进一步夯实投资者回报基础，同时，在符合监管资本约束、满足资本对本集团高质量发展有力支撑的条件下，保持年度分红稳定。
5. 发布季度报告
本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。
重庆银行股份有限公司董事会
2026 年 10 月 28 日
附录 根据中国会计准则编制的财务报表
合并资产负债表
2026 年9 月 30 日
(除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 资产: | 2026年9月30日(未经审计) | 2025年12月31日(经审计) |
| 现金及存放中央银行款项 | 39,667,142 | 40,764,533 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 19,983,972 | 8,709,458 |
| 贵金属 | 15,137 | - |
| 拆出资金 | 3,180,575 | 1,168,812 |
| 衍生金融资产 | 270,234 | 1,469,022 |
| 买入返售金融资产 | 61,858,683 | 44,036,406 |
| 发放贷款和垫款 | 575,274,520 | 516,486,516 |
| 金融投资: | ||
| 交易性金融资产 | 61,962,127 | 60,564,102 |
| 债权投资 | 245,670,054 | 245,235,625 |
| 其他债权投资 | 101,131,477 | 97,354,660 |
| 其他权益工具投资 | 109,729 | 139,730 |
| 长期股权投资 | 3,663,934 | 3,531,012 |
| 固定资产 | 3,746,441 | 3,332,849 |
| 在建工程 | 333,692 | 264,871 |
| 使用权资产 | 183,140 | 199,727 |
| 无形资产 | 801,776 | 849,256 |
| 投资性房地产 | 38,159 | 59,299 |
| 递延所得税资产 | 5,294,419 | 5,153,469 |
| 其他资产 | 3,373,053 | 4,406,334 |
| 资产总计 | 1,126,558,264 | 1,033,725,681 |
股东权益：
合并资产负债表（续）
2026 年9 月 30 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 负债: | 2026年9月30日(未经审计) | 2025年12月31日(经审计) |
| 向中央银行借款 | 103,235,538 | 83,088,741 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 36,668,540 | 33,385,303 |
| 拆入资金 | 71,514,311 | 68,977,636 |
| 交易性金融负债 | 1,467,545 | 350,584 |
| 衍生金融负债 | 1,237,222 | 234,981 |
| 卖出回购金融资产款 | 11,910,319 | 4,038,355 |
| 吸收存款 | 637,228,159 | 565,704,384 |
| 应付职工薪酬 | 1,302,201 | 1,146,317 |
| 应交税费 | 654,925 | 446,234 |
| 应付债券 | 182,387,333 | 204,206,537 |
| 预计负债 | 92,702 | 239,459 |
| 租赁负债 | 156,160 | 178,475 |
| 其他负债 | 5,733,728 | 5,729,833 |
| 负债合计 | 1,053,588,683 | 967,726,839 |
| 股本 | 3,625,787 | 3,474,588 |
| 其他权益工具 | 7,952,826 | 8,071,242 |
| 其中：永续债 | 6,999,594 | 6,999,594 |
| 可转债 | 953,232 | 1,071,648 |
| 资本公积 | 9,202,770 | 7,743,833 |
| 其他综合收益 | 1,342,719 | 509,833 |
| 盈余公积 | 5,859,122 | 5,859,122 |
| 一般风险准备 | 11,379,278 | 9,176,778 |
| 未分配利润 | 30,339,019 | 28,136,711 |
| 归属于本行股东权益合计 | 69,701,521 | 62,972,107 |
| 少数股东权益 | 3,268,060 | 3,026,735 |
| 股东权益合计 | 72,969,581 | 65,998,842 |
| 负债和股东权益总计 | 1,126,558,264 | 1,033,725,681 |
银行资产负债表
2026 年9 月 30 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 资产: | 2026年9月30日(未经审计) | 2025年12月31日(经审计) |
| 现金及存放中央银行款项 | 39,603,304 | 40,692,504 |
| 存放同业及其他金融机构款项 | 18,545,156 | 7,161,912 |
| 贵金属 | 15,137 | - |
| 拆出资金 | 3,481,872 | 1,473,822 |
| 衍生金融资产 | 270,234 | 1,469,022 |
| 买入返售金融资产 | 61,858,683 | 43,992,403 |
| 发放贷款和垫款 | 516,595,356 | 463,241,478 |
| 金融投资: | ||
| 交易性金融资产 | 61,723,400 | 60,033,759 |
| 债权投资 | 242,058,485 | 245,235,625 |
| 其他债权投资 | 101,131,477 | 97,354,660 |
| 其他权益工具投资 | 109,729 | 139,730 |
| 长期股权投资 | 5,300,656 | 5,161,134 |
| 固定资产 | 2,384,813 | 2,424,858 |
| 在建工程 | 333,692 | 264,871 |
| 使用权资产 | 178,598 | 195,185 |
| 无形资产 | 786,771 | 834,740 |
| 投资性房地产 | 38,159 | 59,299 |
| 递延所得税资产 | 4,643,903 | 4,534,819 |
| 其他资产 | 987,030 | 1,614,471 |
| 资产总计 | 1,060,046,455 | 975,884,292 |
银行资产负债表（续）
2026 年9 月 30 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 负债: | 2026年9月30日(未经审计) | 2025年12月31日(经审计) |
| 向中央银行借款 | 103,235,538 | 83,088,741 |
| 同业及其他金融机构存放款项 | 36,756,992 | 33,612,522 |
| 拆入资金 | 19,118,775 | 22,343,742 |
| 交易性金融负债 | 533,815 | - |
| 衍生金融负债 | 1,237,222 | 234,981 |
| 卖出回购金融资产款 | 8,978,570 | 3,000,162 |
| 吸收存款 | 636,501,362 | 564,894,977 |
| 应付职工薪酬 | 1,252,534 | 1,081,752 |
| 应交税费 | 505,120 | 394,018 |
| 应付债券 | 182,387,333 | 204,206,537 |
| 预计负债 | 92,702 | 239,459 |
| 租赁负债 | 145,517 | 167,832 |
| 其他负债 | 1,401,668 | 1,194,063 |
| 负债合计 | 992,147,148 | 914,458,786 |
股东权益：
| 股本 | 3,625,787 | 3,474,588 |
| 其他权益工具 | 7,952,826 | 8,071,242 |
| 其中:永续债 | 6,999,594 | 6,999,594 |
| 可转债 | 953,232 | 1,071,648 |
| 资本公积 | 9,191,075 | 7,729,938 |
| 其他综合收益 | 1,342,719 | 509,833 |
| 盈余公积 | 5,855,134 | 5,855,134 |
| 一般风险准备 | 10,942,076 | 8,802,405 |
| 未分配利润 | 28,989,690 | 26,982,366 |
| 股东权益合计 | 67,899,307 | 61,425,506 |
| 负债和股东权益总计 | 1,060,046,455 | 975,884,292 |
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
合并利润表
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间
(除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 利息收入 | 25,015,600 | 23,501,681 |
| 利息支出 | (13,624,800) | (14,381,623) |
| 利息净收入 | 11,390,800 | 9,120,058 |
| 手续费及佣金收入 | 677,751 | 706,704 |
| 手续费及佣金支出 | (240,889) | (147,982) |
| 手续费及佣金净收入 | 436,862 | 558,722 |
| 投资收益 | 889,229 | 2,340,579 |
| 其中:对联营企业的投资收益 | 132,922 | 284,296 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 171 | - |
| 其他收益 | 13,949 | 15,391 |
| 公允价值变动损益 | 102,079 | (367,210) |
| 汇兑损益 | (11,492) | 26,257 |
| 资产处置损益 | - | 3,478 |
| 其他业务收入 | 164,440 | 42,886 |
| 营业收入 | 12,985,867 | 11,740,161 |
| 税金及附加 | (151,069) | (138,590) |
| 业务及管理费 | (3,090,881) | (2,809,990) |
| 信用减值损失 | (3,405,241) | (3,124,448) |
| 其他业务成本 | (110,997) | (49,549) |
| 营业支出 | (6,758,188) | (6,122,577) |
| 营业利润 | 6,227,679 | 5,617,584 |
合并利润表（续）
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间
(除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 营业外收入 | 38,091 | 2,120 |
| 营业外支出 | (13,389) | (2,108) |
| 利润总额 | 6,252,381 | 5,617,596 |
| 减:所得税费用 | (452,358) | (421,763) |
| 净利润 | 5,800,023 | 5,195,833 |
| 归属于本行股东的净利润 | 5,419,058 | 4,879,181 |
| 少数股东损益 | 380,965 | 316,652 |
| 5,800,023 | 5,195,833 | |
| 其他综合收益: | ||
| 归属于本行股东的其他综合收益税后净额 | 832,886 | (1,975,227) |
| 其后可能会重分类至损益的项目: | ||
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 998,356 | (1,969,933) |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | (138,654) | (16,655) |
| 其后不会重分类至损益的项目: | ||
| 其他权益工具投资公允价值变动 | (22,501) | 11,141 |
| 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | (4,315) | 220 |
| 归属于少数股东的其他综合收益税后净额 | - | - |
| 其他综合收益税后净额 | 832,886 | (1,975,227) |
| 综合收益总额 | 6,632,909 | 3,220,606 |
合并利润表（续）
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 归属于本行股东的综合收益总额 | 6,251,944 | 2,903,954 |
| 归属于少数股东的综合收益总额 | 380,965 | 316,652 |
| 6,632,909 | 3,220,606 | |
| 每股收益 | ||
| 基本每股收益(人民币元) | 1.52 | 1.40 |
| 稀释每股收益(人民币元) | 1.19 | 1.08 |
董事长：杨秀明
行长：高嵩
副行长：李聪
财务部总经理：吴竹
银行利润表
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间
(除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 利息收入 | 22,835,987 | 21,588,217 |
| 利息支出 | (12,867,169) | (13,664,232) |
| 利息净收入 | 9,968,818 | 7,923,985 |
| 手续费及佣金收入 | 677,750 | 706,702 |
| 手续费及佣金支出 | (233,393) | (141,600) |
| 手续费及佣金净收入 | 444,357 | 565,102 |
| 投资收益 | 1,010,274 | 2,451,564 |
| 其中:对联营企业的投资收益 | 132,922 | 284,296 |
| 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 | 171 | - |
| 其他收益 | 10,127 | 15,391 |
| 公允价值变动损益 | 110,509 | (355,511) |
| 汇兑损益 | (11,492) | 26,257 |
| 资产处置损益 | - | 3,478 |
| 其他业务收入 | 10,755 | 2,481 |
| 营业收入 | 11,543,348 | 10,632,747 |
| 税金及附加 | (142,086) | (134,898) |
| 业务及管理费 | (2,990,834) | (2,707,135) |
| 信用减值损失 | (3,105,574) | (2,905,160) |
| 其他业务成本 | (2,230) | (2,173) |
| 营业支出 | (6,240,724) | (5,749,366) |
| 营业利润 | 5,302,624 | 4,883,381 |
银行利润表（续）
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间
(除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 营业外收入 | 37,924 | 1,695 |
| 营业外支出 | (12,992) | (1,413) |
| 利润总额 | 5,327,556 | 4,883,663 |
| 减：所得税费用 | (166,311) | (209,595) |
| 净利润 | 5,161,245 | 4,674,068 |
其他综合收益：
其后可能会重分类至损益的项目：
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动 | 998,356 | (1,969,933) |
| 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产信用损失准备 | (138,654) | (16,655) |
| 其后不会重分类至损益的项目: | ||
| 其他权益工具投资公允价值变动 | (22,501) | 11,141 |
| 重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 | (4,315) | 220 |
| 其他综合收益税后净额 | 832,886 | (1,975,227) |
| 综合收益总额 | 5,994,131 | 2,698,841 |
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
合并现金流量表
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 经营活动现金流量: | ||
| 向中央银行借款净增加额 | 19,686,097 | 30,471,243 |
| 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 74,376,545 | 112,657,145 |
| 收取利息的现金 | 19,804,669 | 17,451,878 |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 2,132,945 | - |
| 收取手续费及佣金的现金 | 772,542 | 838,666 |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 2,478,768 | 553,769 |
| 经营活动现金流入小计 | 119,251,566 | 161,972,701 |
| 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 | (6,901,245) | (1,883,017) |
| 向同业及其他金融机构拆借资金净减少额 | (5,016,292) | (5,189,691) |
| 发放贷款和垫款净增加额 | (63,187,569) | (83,941,779) |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | (1,613,696) |
| 支付利息的现金 | (10,046,078) | (9,687,423) |
| 支付手续费及佣金的现金 | (240,889) | (147,982) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (1,817,545) | (1,808,902) |
| 支付的各项税费 | (1,840,649) | (1,776,077) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (952,290) | (1,555,908) |
| 经营活动现金流出小计 | (90,002,557) | (107,604,475) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 29,249,009 | 54,368,226 |
合并现金流量表（续）
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间
(除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 投资活动现金流量: | ||
| 收回投资收到的现金 | 52,233,830 | 82,734,199 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额 | 395 | 7,658 |
| 取得投资收益收到的现金 | 7,613,889 | 8,392,319 |
| 投资活动现金流入小计 | 59,848,114 | 91,134,176 |
| 投资支付的现金 | (57,927,276) | (139,478,818) |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (919,753) | (1,059,521) |
| 投资活动现金流出小计 | (58,847,029) | (140,538,339) |
| 投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 1,001,085 | (49,404,163) |
合并现金流量表（续）
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间(除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 筹资活动现金流量: | ||
| 发行债券及同业存单收到的现金 | 150,631,332 | 128,344,474 |
| 筹资活动现金流入小计 | 150,631,332 | 128,344,474 |
| 偿还到期债务支付的现金 | (172,560,000) | (122,590,000) |
| 偿还租赁负债支付的现金 | (63,009) | (72,243) |
| 分配股利支付的现金 | (1,733,707) | (1,535,028) |
| 偿付利息支付的现金 | (1,063,682) | (774,449) |
| 支付其他与筹资活动有关的现金 | (6,600) | - |
| 筹资活动现金流出小计 | (175,426,998) | (124,971,720) |
| 筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 | (24,795,666) | 3,372,754 |
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 36,219 | (2,836) |
| 现金及现金等价物净增加额 | 5,490,647 | 8,333,981 |
| 加:期初现金及现金等价物余额 | 19,880,695 | 16,269,842 |
| 期末现金及现金等价物余额 | 25,371,342 | 24,603,823 |
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
银行现金流量表
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间(除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 经营活动现金流量: | ||
| 向中央银行借款净增加额 | 19,686,097 | 30,471,243 |
| 吸收存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额 | 74,321,797 | 112,398,203 |
| 收取利息的现金 | 17,057,698 | 15,233,010 |
| 收取手续费及佣金的现金 | 772,541 | 838,664 |
| 为交易目的而持有的金融资产净减少额 | 644,072 | - |
| 收到其他与经营活动有关的现金 | 1,296,522 | 194,366 |
| 经营活动现金流入小计 | 113,778,727 | 159,135,486 |
| 存放中央银行和同业及其他金融机构款项净增加额 | (6,944,034) | (1,814,797) |
| 向同业及其他金融机构拆借资金净减少额 | (12,712,471) | (15,388,862) |
| 发放贷款和垫款净增加额 | (56,110,657) | (73,450,912) |
| 为交易目的而持有的金融资产净增加额 | - | (1,213,852) |
| 支付利息的现金 | (9,292,875) | (9,055,114) |
| 支付手续费及佣金的现金 | (233,393) | (141,600) |
| 支付给职工以及为职工支付的现金 | (1,735,323) | (1,729,302) |
| 支付的各项税费 | (1,609,927) | (1,526,685) |
| 支付其他与经营活动有关的现金 | (855,754) | (1,292,920) |
| 经营活动现金流出小计 | (89,494,434) | (105,614,044) |
| 经营活动产生的现金流量净额 | 24,284,293 | 53,521,442 |
银行现金流量表(续)
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间
(除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 投资活动现金流量: | ||
| 收回投资收到的现金 | 52,833,830 | 82,734,199 |
| 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收到的现金净额 | 372 | 7,651 |
| 取得投资收益收到的现金 | 7,754,649 | 8,518,544 |
| 投资活动现金流入小计 | 60,588,851 | 91,260,394 |
| 投资支付的现金 | (54,343,334) | (139,478,818) |
| 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | (349,985) | (275,069) |
| 投资活动现金流出小计 | (54,693,319) | (139,753,887) |
| 投资活动产生/(使用)的现金流量净额 | 5,895,532 | (48,493,493) |
银行现金流量表(续)
2026 年1 月 1 日至9 月 30 日期间(除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示)
| 截至9月30日止九个月 | ||
| 2026年(未经审计) | 2025年(未经审计) | |
| 筹资活动现金流量: | ||
| 发行债券及同业存单收到的现金 | 150,631,332 | 128,344,474 |
| 筹资活动现金流入小计 | 150,631,332 | 128,344,474 |
| 偿还到期债务支付的现金 | (172,560,000) | (122,590,000) |
| 偿还租赁负债支付的现金 | (63,009) | (72,243) |
| 分配股利支付的现金 | (1,598,467) | (1,413,627) |
| 偿付利息支付的现金 | (1,063,682) | (774,449) |
| 筹资活动现金流出小计 | (175,285,158) | (124,850,319) |
| 筹资活动(使用)/产生的现金流量净额 | (24,653,826) | 3,494,155 |
| 汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 36,219 | (2,836) |
| 现金及现金等价物净增加额 | 5,562,218 | 8,519,268 |
| 加:期初现金及现金等价物余额 | 18,353,424 | 12,922,072 |
| 期末现金及现金等价物余额 | 23,915,642 | 21,441,340 |
董事长：杨秀明 行长：高嵩 副行长：李聪 财务部总经理：吴竹
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