齐鲁银行股份有限公司2026年第三季度报告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示

一、本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

二、本行于 2026 年 10 月 28 日召开第十届董事会第三次会议，审议通过了 2026 年第三季度报告。会议应参与表决董事 13 名，实际表决董事 13 名。

三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长胡金良、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。

五、第三季度财务报表是否经审计

□是 √否

一、主要财务数据

(一)主要会计数据和财务指标

单位：千元 币种：人民币

注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末 3个月期间，下同。 2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。

(二)非经常性损益项目和金额

单位：千元 币种：人民币

注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》（2023 年修订）的规定计算。

二、经营情况分析

2026 年前三季度，本行积极贯彻落实国家宏观政策和省市决策部署，按照“稳增长、调结构、守底线、重协同、强能力、提质效”工作方针，高效推进各项工作，量、价、险、效均衡统筹，持续提升经营质效，整体发展保持良好态势。

业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额 8,881.42 亿元，较上年末增加 837.61 亿元，增长10.41%；贷款总额 4,369.89 亿元，较上年末增加 541.55 亿元，增长 14.15%，占资产总额比例 49.20%，较上年末提升 1.61 个百分点。负债总额 8,276.33 亿元，较上年末增加 769.17 亿元，增长 10.25%；存款总额 5,508.85 亿元，较上年末增加 613.54 亿元，增长 12.53%。

经营效益稳步提升。2026 年前三季度，本行实现营业收入 108.18 亿元，同比增长 9.01%；其中，利息净收入 86.63 亿元，同比增长 11.57%。实现净利润 44.65 亿元，同比增长 12.32%。

资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率 0.98%，较上年末下降 0.07 个百分点；关注类贷款占比 0.77%，较上年末下降 0.09 个百分点；拨备覆盖率 359.91%，较上年末提高 4 个百分点。

三、补充信息与数据

(一)主要业务数据

单位：千元 币种：人民币

注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。

(二)补充财务指标

单位：%

注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下： （1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%

（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%

（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%

（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%

（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%

（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%

（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%

（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数

(三)资本构成

单位：千元 币种：人民币

注：1、上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。 2、《齐鲁银行股份有限公司2026 年三季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁—投资者关系—监管资本栏目。

(四)杠杆率

单位：千元 币种：人民币

注：上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。

(五)净稳定资金比例

单位：千元 币种：人民币

注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。

(六)流动性覆盖率

单位：千元 币种：人民币

注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。

(七)贷款五级分类

单位：千元 币种：人民币

四、股东信息

单位：股

注：澳洲联邦银行持有本行 745,904,058 股，其中 8,779,700股代理于香港中央结算有限公司名下。

五、其他提醒事项

2026 年 8 月 3 日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司 2026 年绿色金融债券”，发行规模为人民币 60 亿元，票面利率为 1.60%，债券期限为 3年，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于《绿色金融支持项目目录（2025 年版）》规定的绿色产业项目。

2026 年 9 月 14 日，经国家金融监督管理总局山东监管局批准，本行全额赎回了“齐鲁银行股份有限公司 2021 年二级资本债券（第一期）”。该债券于 2021 年 9月 14 日发行完毕，发行规模为人民币 40 亿元，票面利率为 4.18%，该债券设有发行人有条件赎回条款，本行在发行之日起 5 年后，有权选择在本期债券第 5 个计息年度的最后一日，按面值赎回本期债券。

2026 年 9月 16 日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司 2026 年金融债券（第一期）”，发行规模为人民币 80 亿元，票面利率为 1.59%，债券期限为 3 年，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于优化负债结构，充实资金来源，促进业务稳健发展。

上述事项详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

六、季度财务报表

合并资产负债表

2026 年 9 月 30 日

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

合并利润表

2026 年 1—9 月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

合并现金流量表

2026 年 1—9 月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

母公司资产负债表

2026 年 9 月 30 日

编制单位:齐鲁银行股份有限公司

单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

母公司利润表

2026 年 1—9 月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

母公司现金流量表

2026 年 1—9 月

编制单位：齐鲁银行股份有限公司

单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

法定代表人及董事长：郑祖刚 行长（主管财务工作）：胡金良 财务部门负责人：吕文珍

特此公告。

齐鲁银行股份有限公司董事会

2026 年 10 月 29 日