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资讯 周六上午，郑州分行反诈预警系统突然弹出红色警报：客户孙先生名下三笔定期存款被异常提前支取，合计40.94万元，资金正试图汇聚并向一个陌生账户发起转账。经了解，孙先生此前接到冒充“抖音客服”的诈骗电话，手机已被远程植入病毒。诈骗分子在幕后操控，一步步诱导其将定期存款转出。危急时刻，我行反诈预警模型精准捕捉到这一异常行为，系统自动挂起了交易。后台客服立即致电核实，却发现孙先生的手机已被骗子设置了呼叫转移，所有来电均被转接到了诈骗分子手中。网点工作人员接连拨打，始终无人接听。时间一分一秒流逝，转账指令随时可能再次发起。网点营业主管当机立断，远程启动联防联控机制。一边联系分行运营科技部值班人员进行紧急管控，一边赶紧报备郑州市反诈中心，同步申请紧急止付。短短几分钟内，账户被成功锁定。40.94万元，分文不少。当天下午17时，网点终于联系上了惊魂未定的孙先生。那声跨越了整整一个下午焦急与奔波的“谢谢”，是对银行人最好的褒奖。
视线转至武汉，一场针对老年群体的骗局正被破解。近日，家住江汉区的张奶奶神色焦躁地走进武汉分行营业部，执意要将一张38万元的定期存单提前支取26万元。柜员敏锐地察觉到老人的异常，一边安抚其情绪，一边将情况上报给主管。在耐心询问下，老人道出了原委：她准备投资一个位于黄陂区的所谓“桃源木屋康养项目”。凭借丰富的反诈经验，工作人员立即对老人手机里的聊天记录、项目合同及企业资质进行核查，很快发现涉事主体并无相关经营资质，这正是典型的养老诈骗套路。面对情绪激动、执意取款的老人，网点一边持续进行劝导安抚，暂停业务办理；另一边紧急联系辖区派出所。民警迅速到场，与网点工作人员一同对老人开展了反诈教育普及。通过剖析真实案例、讲解诈骗手法，老人终于认清了骗局真相，主动放弃了投资取款的计划，并对网点工作人员高度负责、及时止损的敬业服务再三致谢。
当前，电信网络诈骗犯罪依然多发高发。据公安部门发布的数据显示，刷单返利、冒充电商物流客服、虚假网络投资理财等十大高发诈骗类型，占据了全部电诈案件的85%。从针对年轻人的“刷单返利”、“冒充客服”，到瞄准老年群体的“虚假养老投资”，诈骗手法不断翻新。对银行网点而言，反诈早已不是一道选择题，而是一道必答题。每一笔异常交易的背后，都可能关系一个家庭能否正常运转，一位老人能否安享晚年。每一次成功拦截的背后，都是“金融为民”最朴素也最坚定的践行。未来，我们将持续强化柜面识诈防诈能力，常态化开展反诈知识宣传，织密老年群体金融安全防护网，用专业与温情，守护好每一位客户的“养老钱”。
浙商银行是十二家全国性股份制商业银行之一，于2004年8月18日正式开业，总部设在浙江杭州，系“A+H”上市银行、国内系统重要性银行。目前已在全国22个省(自治区，直辖市)及香港特别行政区，设立了377家分支机构，实现了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区等重点区域的有效覆盖。同时，加快布局多牌照综合化经营，旗下有浙银金租、浙银理财两家子公司。在英国《银行家》(The Banker)杂志“2025年全球银行1000强”榜单中位列85位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级AAA主体信用评级。
供稿：总行运营管理部、郑州分行、武汉分行
编辑：邓雄文
校对：林韵、王大胜、陶舟成
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