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资讯 温州瑞安，一场无声的较量正在柜台上演。一名男子走进温州瑞安支行，全程比划手势，声称要办理大额取现。柜员按流程了解资金用途，男子显得手忙脚乱，回答前后矛盾，随后又称是替亲戚代取，却无法提供任何佐证。这一反常举动引起了柜员的警觉。大堂经理在旁暗中观察，敏锐地发现该男子频繁使用微信聊天，屏幕上隐约跳动着远程指令——“尽快取款，避免账户冻结”。支行当即判定该业务涉诈风险极高，依规暂缓办理。男子察觉情况不对，转身逃离现场。但他并未死心，转而又前往温州塘下支行，试图通过投诉施压以支取资金。两家网点营业主管迅速整理线索并上报当地公安反诈中心。经排查，该卡确为涉诈账户，其本人正是诈骗分子。反诈中心迅速制定抓捕方案，两家网点密切配合，辖区民警成功将这名伪装成聋哑人的诈骗分子当场抓获。
同样的警觉，也在湖州分行上演。7月20日晚，客户王某（化姓）账户收到一笔20万元跨行转账，仅7分钟后便发起对外转出操作，触发我行反诈预警模型，交易被实时拦截。王某自述，这笔钱是为奶奶心脏病手术借来的，并提供了诊断病历、住院费用明细等全套资料。表面看，材料齐全，理由充分，似乎一切合理。但营业主管在核查中发现了两处关键疑点：· 资金来源成谜：王某自述资金为外省亲戚借款，但无法提供任何有效佐证。针对分行要求提供的微信、短信等借款沟通记录，客户仅以“电话沟通、无留存记录”为由推脱，资金往来合理性存疑。· 金额严重不符：在核验费用合理性时，营业主管注意到一个细节——同样的手术，营业主管的亲属近两年在上海就医的实际花费仅需6万元左右。而王某坚称需要20万元，在沟通中，王某始终无法自圆其说。次日，公安机关正式下发账户止付指令，确认该笔资金为涉诈涉案资金。此时，王某察觉事件败露，挂断电话、拒不配合。又过一日，王某主动来电承认：自己参与了所谓的“证券充场”兼职群，账户被不法分子利用，以真实就医场景为掩护并提供假病历进行洗钱操作。他已知错悔改并主动前往上海属地派出所报案。
从温州瑞安的柜台上，到湖州分行的系统里，诈骗手法在变，反诈防线也在同步升级。两场较量，构成一个主题：守护好每一分资金安全，就是守护好每一个家庭的安宁。浙商银行将持续深化警银联动，强化一线识别能力，以专业和担当筑牢金融安全屏障，让金融为民落到实处。
浙商银行是十二家全国性股份制商业银行之一，于2004年8月18日正式开业，总部设在浙江杭州，系“A+H”上市银行、国内系统重要性银行。目前已在全国22个省(自治区，直辖市)及香港特别行政区，设立了377家分支机构，实现了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区等重点区域的有效覆盖。同时，加快布局多牌照综合化经营，旗下有浙银金租、浙银理财两家子公司。在英国《银行家》(The Banker)杂志“2025年全球银行1000强”榜单中位列85位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级AAA主体信用评级。
供稿：总行运营管理部、温州分行、湖州分行
编辑：邓雄文
校对：林韵、熊紫轩、赵磊琰
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