洗钱案例警示——反洗钱知识系列宣传（2026第14期）

近日，红花岗区人民检察院对涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪的周某某、周某等3人批准逮捕。透过该案发现电信诈骗犯罪分子为顺利将电信诈骗资金“洗白”，对洗钱方式进行了升级翻新，由“线上多次转移资金”转变为“线下交付+线上兑换转移”，货拉拉司机仅是接单拉货“帮个忙”，便在不知不觉间成为了电信诈骗洗钱“工具人”！

李师傅是一名货拉拉司机，2025年5月17日，其在货拉拉平台上接到一个拉货订单，“下单老板”说：“帮个忙，‘拉货老板’要现金‘货款’，我让公司财务把款打给你，你帮忙取出来交给‘拉货老板’，到时候给你200元辛苦费。”李师傅心想：“拉这单货才得270元，帮个忙就有200元辛苦费，这老板真大方！”便立刻答应了“下单老板”让其帮忙的请求。

随后，李师傅的银行卡收到一笔18000元的资金，于是其立马前往银行柜台将18000元全部取出并开车来到指定拉货地点。经过一番简单交涉，“拉货老板”在收取了该笔资金后给李师傅留下200元辛苦费并列出需要运送的货物清单，同时其让李师傅稍等片刻，待其取出相应货物交给李师傅运输......半小时后，李师傅左等右等，却始终不见“拉货老板”和货物的踪影，正准备联系“下单老板”问问咋回事儿，却发现对方取消了拉货订单。

经查，所谓的“下单老板”实际上是电信诈骗犯罪分子，其通过在货拉拉平台下单，以辛苦费为诱饵让货拉拉司机帮忙取现，待司机答应后便让被害人将被电信诈骗的资金转入司机卡内，让司机取现后交给其安排的取钱人员，即所谓的“拉货老板”。2025年5月15日至5月17日期间，周某某、周某等3人按照电信诈骗犯罪分子要求以所谓“拉货老板”的名义在遵义市辖区内五次从货拉拉司机手中合计收取现金7万余元，并兑换成U币（一种虚拟货币）转给对方。

红花岗区人民检察院经审查认为，犯罪嫌疑人周某某、周某等3人明知上家让其帮忙收取的现金系违法犯罪资金，为赚取对方承诺的好处费，仍按照对方要求以“拉货老板”名义在遵义市辖区内五次从货拉拉司机手中合计收取资金7万余元后兑换成U币转给对方，3人的行为均已涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，遂依法对3人作出批准逮捕决定，案件正在进一步办理中。

目前，随着司法机关对电信诈骗及其关联犯罪的打击力度加大，电信诈骗犯罪分子不断翻新手段“洗白”赃款。本案中电信诈骗犯罪分子通过借助不知情的货拉拉司机之手，以“帮忙”的名义将电信诈骗赃款取出后交给其安排的取钱人员再通过兑换成U币的方式拿到其诈骗的赃款。在此，检察官提醒广大群众，既要始终牢记“三不一多防诈骗”原则（未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实），防止被骗成为受害者，又要谨防他人以辛苦费为诱饵提出的收款取现等涉及资金的帮忙请求，避免成为电信诈骗洗钱“工具人”！

《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

资料来源：红花岗区人民检察院官微

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