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资讯 近年来，虚拟货币常被包装成“投资新风口”，但背后往往暗藏洗钱、诈骗等非法活动。上海银行在近期组织开展的防范虚拟货币领域非法金融活动宣传和金融教育宣传周中，结合本市和全国典型案例，梳理出两类高发骗局。这些发生在你我身边的真实案例——一个涉及资金洗白，一个专盯老年人养老钱，希望能帮大家看清虚拟货币的真面目，助力提升老百姓对虚拟货币风险的防范意识和能力，更好守护财产安全与合法金融权益。
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案例一：
帮人“买币转钱”，成了犯罪“帮凶”
2020年9月至10月，被告人安某某、陈某某、郭某三人合谋通过网络平台为他人转移资金牟利。安某某在网上与电诈集团的犯罪分子取得联系，按照对方指示提供郭某的多张银行卡账户用于接收资金。郭某提供银行卡账户后负责用本人名义注册并登录OKEX交易平台，陈某某负责操作OKEX交易平台将他人转入郭某银行卡账户的资金用于购买虚拟货币，随后转移至对方指定的虚拟货币账户，对方则按照比例向安某某等人支付提成。安某某等人以上述方式帮助犯罪分子转移大量资金，其中包括被害人汤某某、朱某、童某某等人被骗取的资金共计50余万元。
法院审理认为，被告人安某某等三人明知系他人犯罪所得，利用虚拟货币等手段帮助犯罪资金转移，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且情节严重，以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人安某某、陈某某有期徒刑三年三个月，并处罚金人民币四万元；判处被告人郭某有期徒刑二年八个月，并处罚金人民币三万元。
风险提示
随着区块链技术和虚拟货币的兴起，犯罪分子借助技术手段和虚拟空间来掩盖犯罪资金的来源和性质，借助网络空间的实时性，突破空间限制，加快资金转移的速度，使得犯罪手段更加隐蔽、更难查处，被害人资金也更难追回。对于司法实践中越来越专业隐蔽的资金转移行为，金融机构要积极配合司法机关透过资金流转的表象，准确识别各类迷惑性强的犯罪手段，精准打击犯罪，维护人民群众财产安全。广大老百姓也要具备防范识别虚拟货币领域金融风险的意识和能力，警惕天上掉馅饼的诱惑，守护好自己的钱袋子。
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案例二：
“十倍返利”的虚拟币，骗走21名老人23万余元
2022年7月，75岁的王老太经朋友介绍，认识了做数字虚拟币投资的向某。向某吹嘘自己投的虚拟币有十倍返利，短短几年已经在上海买了好几套房、开了两家中介公司。他对王老太说只要投资一万元，十月底就能返十万元，并声称所有投资的人都能免费拿保健品，还能和朋友们一起参加旅游养生项目。
向某主动拿过王老太的手机，帮她下载了一个“虚拟币交易软件”——这个软件是向某自行研发的，里面的余额可以随意修改。向某展示充值成功的页面后，王老太刷卡支付了一万元。而她自始至终没签过任何合同，连向某的联系方式都没有。
向某还告诉王老太，每介绍一个朋友来投资，就有20%的提成。就这样，越来越多老人被“拉”了进来。
2022年8月1日，王老太到派出所报案，向某随后自首。经查，向某共哄骗21名老人购买所谓“数字虚拟币”，诈骗钱款共计23万余元。2023年2月9日，经上海市黄浦区人民检察院提起公诉，法院以诈骗罪判处向某有期徒刑一年六个月，并处罚金。
风险提示
老年人理财经验不足、风险承受能力较弱，对待投资理财要更加谨慎。世上没有免费的午餐，不要贪图便宜、轻信免费养生讲座、保健品、免费旅游等，切勿相信所谓“稳赚不赔”“无风险、高收益”的宣传。
上海银行友情提醒
1、虚拟货币交易在我国是明令禁止的非法金融活动。任何打着虚拟货币投资、炒币理财旗号、承诺高回报的，都是陷阱，切勿参与。
2、从事虚拟货币相关非法金融活动的单位和个人，相关部门将严肃追究其法律责任。
3、对于虚拟货币相关诈骗、洗钱、非法经营、传销、非法集资等违法犯罪活动，以及以虚拟货币为噱头开展的相关违法犯罪活动，公安机关将严厉打击，依法追究刑事责任。
4、对于参与虚拟货币相关业务活动的账户，金融机构将停止提供账户开立、资金划转和清算结算等服务。
5、任何单位和个人投资虚拟货币，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效。
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