中国民生银行股份有限公司日常关联交易公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 中国民生银行股份有限公司（以下简称“本行”）第九届董事会第二十次会议于 2026年4月29 日审议通过了《关于民生置业有限公司及其控股、参股子公司关联交易的议案》，同意民生置业有限公司（以下简称“民生置业”）及其控股、参股子公司 2026、2027 年度关联交易预算金额¹分别为人民币52.78 亿元、56.37 亿元（以下金额对应币种均为人民币）。

● 上述关联交易按相关规定无需提交本行股东会审议。

● 上述关联交易是本行基于正当商业目的开展的正常业务，对本行正常经营活动及财务状况无不利影响。

一、日常关联交易基本情况

（一）日常关联交易履行的审议程序

根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的相关规定，民生置业及其控股、参股子公司关联交易需分别经独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会审议通过后提交董事会审议批准。

2025年12 月12 日，本行独立董事 2025年第五次会议对《关于民生置业有限公司及其控股、参股子公司关联交易的议案》进行了事前认可，全体独立董事同意将该议案提交董事会审议。

2025年12 月12 日，本行第九届董事会关联交易控制委员会2025年第五次会议审议通过《关于民生置业有限公司及其控股、参股子公司关联交易的议案》，同意将该议案提交董事会审议。

2026年4月29 日，本行第九届董事会第二十次会议审议通过《关于民生置业有限公司及其控股、参股子公司关联交易的议案》。

董事会表决情况：同意 14 票，反对 0票，弃权 0票，不涉及关联董事回避表决。

根据《上市公司独立董事管理办法》及《中国民生银行股份有限公司章程》等相关规定，本行独立董事曲新久、温秋菊、宋焕政、杨志威、程凤朝、刘寒星发表了独立意见，认为上述关联交易属于本行正常业务，交易方案符合一般商业原则以及本行上市地有关法律法规及监管部门的要求，审批程序符合有关法律法规、监管部门要求及《中国民生银行股份有限公司章程》《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》等制度规定，交易公允，未发现存在损害本行及本行股东合法权益的情形。

（二）前次日常关联交易预计金额和执行情况

经本行2025 年3月 24 日召开的第九届董事会第十次会议审议批准，本行同意民生置业及其控股、参股子公司 2025 年度关联交易预算金额 61.65 亿元。具体预算及执行情况如下：

1. 民生置业

2025 年，民生置业授信类关联交易预算金额2亿元。截至 2025 年 12 月31日，实际发生金额0元。

2025 年，民生置业非授信类关联交易预算金额46.35 亿元，包括股权转让交易、物业管理服务、外包服务、第三方支付服务、餐饮服务、会议服务、票务代理等服务业务以及存款和其他符合经营范围的关联交易。截至 2025 年 12 月 31日，实际发生金额17.95亿元。

2. 民生科技有限责任公司（以下简称“民生科技”）

2025年，民生科技非授信类关联交易预算金额 9.45 亿元，包括软件开发、咨询等科技服务、租用本行办公场地及其他符合经营范围的关联交易。截至2025年12 月31日，实际发生金额6.274 亿元。

3. 北京长融和银投资管理有限责任公司（以下简称“长融和银”）

2025 年，长融和银非授信类关联交易预算金额 1 亿元，包括资产转让交易及其他符合经营范围的关联交易。截至2025 年12 月31 日，实际发生金额0 元。

4. 鸿泰鼎石资产管理有限责任公司（以下简称“鸿泰鼎石”）

2025年，鸿泰鼎石非授信类关联交易预算金额 2.85 亿元，包括清收服务、房租及物业费和其他符合经营范围的关联交易。截至 2025 年 12 月31 日，实际发生金额 1.214 亿元。

（三）本次日常关联交易预计金额

1.民生置业2026、2027 年度关联交易预算金额分别为40.93 亿元、45.56亿元，包括股权转让交易、物业管理服务、外包服务、第三方支付服务、餐饮服务、会议服务、票务代理、家政服务等其他服务以及存款和其他符合经营范围的关联交易。

2.民生科技2026、2027 年度关联交易预算金额分别为9.00 亿元、8.96 亿元，包括软件开发、咨询等科技服务和财产租赁、房屋租赁及其他符合经营范围的关联交易。

3.长融和银2026 年度关联交易预算金额1.00 亿元、2027 年度预计不开展关联交易，2026 年度预计开展的交易包括因资产清理可能与本行发生的资产转移类交易及其他符合经营范围的关联交易。

4.鸿泰鼎石2026、2027 年度关联交易预算金额分别为1.85 亿元、1.85 亿元，包括清收服务、房租及物业费和其他符合经营范围的关联交易。

二、关联方介绍和关联关系

（一）民生置业

民生置业成立于2009 年9月16 日，系由中国民生银行股份有限公司工会委员会全资出资成立，注册地址：河南省郑州市郑东新区商务外环路1号（民生银行大厦）2层 0204 室，注册资本5,000 万元。根据《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的规定，按照实质重于形式原则，认定民生置业为本行关联方。

截至 2025 年 12 月 31 日，民生置业资产总额 28.78 亿元，负债总额 14.22亿元。2025 年度实现营业收入9.28 亿元，实现净利润0.69 亿元（未经审计）。

（二）民生科技

民生科技成立于2018年4月26日，由民生置业出资成立，持股比例为100%，注册地址：北京市顺义区马坡镇顺安南路6号，注册资本20,000 万元。根据《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的规定，按照实质重于形式原则，认定民生科技为本行关联方。

截至 2025年12 月31 日，民生科技资产总额4.07 亿元，负债总额3.09 亿元。2025 年度实现营业收入5.57 亿元，实现净利润0.06 亿元（未经审计）。

（三）长融和银

长融和银成立于2016 年1月12 日，注册地址：北京市顺义区马坡镇顺安南路6号，注册资本10,000 万元。股权结构为北京民生创辉投资管理有限公司（民生置业全资孙公司）持股比例 100%。根据《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的规定，按照实质重于形式原则，认定长融和银为本行关联方。

2025年度，长融和银营业收入人民币0 万元，实现净利润-0.001 万元（未经审计）。

（四）鸿泰鼎石

鸿泰鼎石成立于2015 年3月17 日，股东为：中国民生银行股份有限公司信用卡中心工会委员会、民生（北京）物业管理有限公司（民生置业全资子公司）、北京睿韬科技有限责任公司和深圳前海民商投资管理有限公司，注册地址：北京市丰台区汽车博物馆东路2号院2号楼1701、1702、1801、1802 室，注册资本5,000 万元。根据《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法》的规定，按照实质重于形式原则，认定鸿泰鼎石为本行关联方。

截至 2025年12 月31 日，鸿泰鼎石资产总额1.90 亿元，负债总额1.14 亿元。2025 年度实现营业收入3.57 亿元，实现净利润0.29 亿元（未经审计）。

四、关联交易主要内容和定价政策

主要内容：本行第九届董事会第二十次会议审议通过了《关于民生置业有限公司及其控股、参股子公司关联交易的议案》，同意2026 年度、2027 年度本行及附属机构与民生置业及其控股、参股子公司的关联交易预算金额分别为52.78亿元、56.37 亿元。

定价政策：本行与民生置业及其控股、参股子公司开展的各项关联交易，按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。各项交易价格均按照市场标准执行，符合监管相关要求及本行关联交易管理的相关规定。

五、关联交易目的和对上市公司的影响

与民生置业及其控股、参股子公司的关联交易是本行基于正当商业目的开展的正常业务，对本行正常经营活动及财务状况无不利影响。

特此公告

中国民生银行股份有限公司董事会

2026 年 4 月 29 日