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练就识破网络骗局的“火眼金睛”
2026年10月19日至25日，“世界投资者周”全球性投资者教育与保护活动正在进行。今天，我们聚焦数字欺诈识别。
01
数字时代，
欺诈手段不断翻新
随着人工智能、大数据等新技术发展，数字欺诈手段日益隐蔽、复杂。从“荐股群”到“杀猪盘”，从仿冒平台到AI换脸诈骗，不法分子无孔不入。
02
警惕五类常见数字欺诈
“荐股群”“内幕消息”骗局：凡是声称“稳赚不赔”“高额回报”“有内幕消息”的，多为骗局；
仿冒交易平台：认准正规证券期货经营机构，切勿通过不明链接、二维码下载交易软件；
AI换脸、语音合成诈骗：涉及转账汇款，务必通过官方渠道二次核实身份；
“杀猪盘”骗局：对陌生网友以“恋爱”“交友”为名诱导投资的行为保持高度警觉；
“高收益理财”陷阱：凡是承诺远超市场平均水平的“高收益”“保本保息”产品，都要多问几个为什么。
典型案例：蔡某轩等人销售虚假投资交易软件诈骗案
【基本案情】
2020年10月，蔡某轩在上海成立信息科技有限公司，通过网络社交软件及投资网站等，虚构该公司开发的“光擎智能交易软件”可通过算法增加外汇交易盈利能力，向社会公众宣传推销该软件月版，实际上该软件并无蔡某轩宣称的功能。在客户购买并远程安装该交易软件后，蔡某轩等人以完成交易设置为由索要客户账户及密码，再由后台技术人员私自操作客户账户人为跟单营造盈利假象，使客户误以为系通过该软件算法获得盈利。
为进一步拓展业务，公司业务员将客户拉入VIP微信群，宣称公司已开发出“光擎智能交易软件”升级版且盈利能力更强，诱导客户购买升级后的软件一年版、三年版等，并由公司人员冒充其他客户在群内发送虚假盈利截图、升级软件购买转账截图等，夸大软件盈利能力，制造软件销售火爆假象。同时，销售人员还在群内谎称如不升级软件版本，可能会因交易通道升级导致交易服务停止而产生爆仓等风险，诱骗被害人高价购买所谓的软件升级版本。在被害人购买升级版本后，蔡某轩等人宣称公司倒闭以规避查处。蔡某轩等人以上述方式骗取30余名被害人共计200余万元。
【检察机关履职过程】
2021年1月20日，上海市公安局松江分局以涉嫌诈骗罪对蔡某轩等36人移送起诉。上海市松江区人民检察院审查认为，蔡某轩等人以销售“新算法”量化交易软件为名，将没有任何宣称功能的软件销售给客户，并通过后台篡改数据、冒充客户虚假宣传、制造不升级就无法使用的紧张气氛等手段，诱骗客户进一步高价购买不具有任何功能的软件升级版，骗取客户财物，构成诈骗罪。对设立公司并策划指挥诈骗活动的领导者应当依法从重处罚，受指使、雇佣层级较低的人员，依法认定从犯，并根据有无管理职责、工作时长、犯罪金额及获利等因素综合认定各层级人员的地位作用。
2021年2月17日，上海市松江区人民检察院以诈骗罪对蔡某轩等人提起公诉。
【处理结果】
2022年9月16日，上海市松江区人民法院以诈骗罪判处被告人蔡某轩有期徒刑十年三个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币五万元；其余35名被告人被判处有期徒刑六年至十一个月不等，并处罚金。一审宣判后，各被告人未上诉，判决已生效。
03
识别数字欺诈的“三查”原则
查资质：通过证监会、证券业协会、期货业协会官网核实机构资质；
查渠道：认准官方应用商店、官方网站，不点击不明链接；
查信息：对涉及资金往来的信息，多渠道交叉验证。
04
西部创业：筑牢投资者保护防线
常态化开展“3·15投资者保护教育”“5·15投资者保护日”“打击非法集资”等主题宣传；官网开设“投资者保护教育”专栏；组织《股东来了》投资者权益知识竞赛等活动；发现涉嫌非法证券期货活动，可拨打12386证监会服务热线举报。
01
经验做法一：官网开设“投资者保护教育”专栏——打造权威信息“防伪”阵地
西部创业在公司官方网站专门开设“投资者保护教育”专栏，定期发布投教文章、风险提示和防诈骗知识。在数字欺诈手段层出不穷的今天，官方网站是投资者获取公司信息的唯一权威渠道。公司提醒广大投资者：涉及西部创业的官方信息，请以公司官网、巨潮资讯网、深交所互动易平台发布为准，切勿轻信来源不明的“内幕消息”或非官方渠道的“荐股”信息。
02
经验做法二：组织《股东来了》知识竞赛——以赛促学，119名员工及投资者参与
2024年，西部创业积极响应中国证监会和宁夏证监局号召，组织员工及投资者参与《股东来了》投资者权益知识竞赛，累计注册119人。活动通过趣味答题的形式，帮助参与者掌握识别非法证券期货活动、防范数字欺诈的实用技能。公司还结合“3·15投资者保护教育”“5·15投资者保护日”等节点，开展防范非法集资、识别电信诈骗等主题宣传。
数字时代，信息纷繁复杂。唯有提高警惕、增强辨识能力，才能守护好自己的“钱袋子”。
活动期间，西部创业将持续推送投教信息，敬请关注！
（来源：董事会办公室）
END
编辑：李雅雪 责编：闫 磊
签审：吴国廷
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