智能流水鉴真智能体

CN-简体中文 EN-English Agent 专为识别企业流水包装与造假行为设计的智能风控工具。通过OCR技术高效识别并结构化各类银行流水，运用AI模型分析交易模式、对手方特征及资金流向，智能识别“隐形关联”、“刷流水”、“资金过桥”等异常行为，将风险识别前置至进件环节。 01 人工核验流水效率低，隐藏交易模式难以发现 02 流水造假手段日益隐蔽，传统规则难以识别 03 虚假流水导致尽调与审批资源浪费，甚至引发信贷风险 支持扫描件、图片、Excel等多种格式流水的智能识别与结构化。 智能识别交易对手方，发现潜在关联交易与可疑对手。 自动检测“快进快出”、“整数金额”、“夜间交易”等异常特征。 基于多维特征对流水真实性进行综合评分，并输出风险标签。 结合工商、司法图谱，发现流水体现的隐性关联。 兼顾专家经验沉淀与新风险模式发现。 从流水上传到风险报告生成全流程自动化。 对申请企业提供的流水进行自动化验真，快速识别伪造或篡改风险。 通过交易模式分析识别“刷流水”、“资金过桥”等欺诈行为，前置风险拦截关口。 结合知识图谱发现流水交易对手方与企业股东的潜在关联，揭示隐形关联交易。 通过流水交易频率与金额波动，客观评估企业经营稳定性与活跃度。