反诈｜对公账户有“身份”，切勿出借成“帮凶”

|反诈小课堂|

对公账户有“身份”

切勿出借成“帮凶”

当前，对公账户已成为不法分子转移诈骗赃款、跨境赌资、洗钱的重要载体。不法分子以高额报酬为诱饵，引诱企业出租、出借、出售对公账户、网银U盾、营业执照及印章，用于非法资金走账。一旦涉案，企业法人、经办人将承担刑事责任，账户会被冻结、限制业务，严重影响正常经营。

对公账户常见作案手段

01

租借对公账户“跑分”洗钱

不法分子以高额佣金为诱饵，联系企业法人或财务人员，租借对公账户、网银U盾、企业印章，用于接收电信诈骗、跨境赌博等非法资金。很多企业以为只是“走一下流水”，实则沦为犯罪分子的资金通道。

02

代办空壳公司倒卖账户

黑中介诱导他人注册空壳公司，批量开立对公账户，随后将营业执照、账户、网银全套资料打包出售。这类账户无真实经营业务，专门用于接收赃款，一旦涉案，登记的法人、经办人将被追责。

03

虚假合同，虚构业务过账

不法分子伪造购销合同，以合作走账、资金周转为名，和企业谈短期资金代收，利用真实企业对公账户过渡非法资金。表面看是正常业务往来，实际资金来源于诈骗、赌博赃款。

04

收买员工，盗取操作权限

不法分子收买企业内部人员，窃取企业网银账号、U盾密码，在法人不知情情况下，操控对公账户转移非法资金，企业被动涉案。

05

诱导企业代收不明款项

谎称货款、项目保证金，将资金转入对公账户，再以操作失误、退款为由，要求企业将资金转出至其他个人账户。一旦资金为赃款，企业将卷入案件。

温馨提示

1.对公账户只能用于本单位合法经营收支，绝不向任何单位和个人出租、出借、出售账户、网银U盾、印章及营业执照。妥善保管营业执照、公章、网银U盾、账户密码，不交由中介、陌生人员代为保管或操作。

2.收到来源不明的资金、接到代收转账请求，务必核实交易对手背景，拒绝无真实业务的资金过账。

3.定期登录网银查看账户流水，发现大额、快进快出、与经营不符的可疑交易，第一时间联系开户银行。

4.如发现账户被盗用或可疑线索，及时联系银行并报警。

配图由AI生成

来源：运营管理部

编辑：综合管理部