恒银金融科技股份有限公司

关于新增2026 年度为控股子公司提供担保额度的公告

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

 担保对象及基本情况

 累计担保情况

一、担保情况概述

（一）前次年度担保额度预计的基本情况

恒银金融科技股份有限公司（以下简称“公司、恒银科技”）于2026 年4月27日召开第四届董事会第十二次会议并于2026年5月25日召开2025年年度股东会，审议通过了《关于2026 年度为控股子公司提供担保额度的议案》，同意公司在 2026 年度为控股子公司金科智能技术创新中心（天津）有限公司、恒银通信息技术有限公司的银行贷款、综合授信等相关融资业务提供担保，本次担保额度合计不超过人民币 2.00 亿元。具体内容详见公司分别于 2026 年 4 月 28 日、2026 年 5 月 26 日在上海证券交易所网站及相关法定媒体披露的《关于 2026 年度申请综合授信额度及为控股子公司提供担保额度的公告》(公告编号：2026-011)、《2025 年年度股东会决议公告》(公告编号：2026-015)。

（二）本次新增年度担保额度预计的基本情况

为支持公司控股子公司经营发展，满足其融资业务需求，公司拟新增 2026年度担保额度，为控股子公司恒银云智科技有限公司（以下简称“恒银云智”）、恒银优服电子科技有限公司（以下简称“恒银优服”）、恒银信息科技有限公司（以下简称“恒银信息”）办理银行贷款、综合授信等融资业务提供担保。本次新增担保额度合计不超过人民币6,000.00 万元，担保方式为连带责任保证，具体协议条款以最终签署的相关协议为准，本次担保不涉及反担保安排。本次担保额度有效期为自公司股东会审议通过之日起至公司 2026 年年度股东会召开之日止，具体情况如下：

单位：万元

（三）内部决策程序

公司于 2026 年 8月 25 日召开董事会审计委员会 2026 年第三次会议，审议通过《关于新增2026 年度为控股子公司提供担保额度的议案》，并同意提交公司董事会审议。公司于同日召开第四届董事会第十四次会议，审议通过上述议案，表决结果为：7 票同意，0 票反对，0票弃权，该事项已经出席董事会会议的三分之二以上董事审议通过。本次担保授权事项尚需提交公司股东会审议通过后方可实施。同时，公司董事会提请股东会授权董事长在上述额度范围内行使相关决策权限，具体事宜由财务负责人负责执行。上述担保额度有效期为该议案自公司股东会审议通过之日起至公司2026 年年度股东会召开之日止。

（四）担保额度调剂情况

本次担保额度安排系基于公司及控股子公司当前业务开展情况的合理预计，在年度担保预计额度内，公司全资及控股子公司（含授权期限内新设立或纳入合并范围的全资及控股子公司）之间可在符合相关法律法规前提下进行担保额度调剂。

二、被担保人基本情况

（一）基本情况

（二）被担保人失信情况

截至本公告披露日，被担保人恒银云智、恒银优服、恒银信息资信状况良好，不存在影响其偿债能力的重大或有事项，不属于失信被执行人。

三、担保协议的主要内容

本次担保授权事项，系基于公司及控股子公司当前业务开展情况所做的合理预计，相关担保协议尚未签署。协议具体内容将由公司及控股子公司与金融机构或其他相关方协商确定，最终实际发生的担保总额不超过本次授权的担保额度。对于超出本次担保授权额度的担保事项，公司将严格按照监管规定履行相应决策程序，并及时履行信息披露义务。

四、担保的必要性和合理性

本次新增年度担保额度预计及授权事项，主要系为满足公司控股子公司恒银云智、恒银优服、恒银信息日常生产经营、项目研发投入及业务拓展过程中的合理融资需求，支持其加快业务布局与市场拓展，提升控股子公司经营质量与运营效率，符合公司整体发展战略及全体股东的共同利益。

董事会已对恒银云智、恒银优服、恒银信息的资信状况、经营管理能力、偿债能力等事项进行了全面核查与审慎评估。董事会认为，上述三家公司资信状况良好，且均为公司全资子公司，公司能够对其实施有效管控，可持续跟踪并监督其经营及财务状况，结合其未来盈利预期及偿债能力综合判断，本次担保事项风险整体可控。

本次担保授权事项严格按照中国证券监督管理委员会、上海证券交易所相关监管规定，以及《公司章程》《公司融资与对外担保管理制度》等内部制度履行决策程序，不存在损害公司及全体股东特别是中小股东利益的情形，亦不会对公司正常生产经营及业务持续发展产生不利影响。

五、董事会意见

公司于 2026 年 8月 25 日召开董事会审计委员会 2026 年第三次会议，审议通过《关于新增2026 年度为控股子公司提供担保额度的议案》，并同意提交公司董事会审议。

公司于同日召开第四届董事会第十四次会议，审议通过上述议案。公司董事会认为：本次为控股子公司新增 2026 年度担保额度预计，系结合公司及各控股子公司经营发展实际需求作出。本次事项的决策程序符合《中华人民共和国公司法》《公司章程》及相关法律法规的规定，契合公司整体发展战略，有利于支持子公司业务拓展、提升经营盈利能力，符合公司整体发展战略及全体股东的长远利益。本次担保事项不存在损害公司及全体股东尤其是中小股东合法权益的情形。董事会一致同意本议案，并提请公司股东会审议。

六、累计对外担保数量及逾期担保的数量

截至本公告披露日，公司对控股子公司提供的担保总额为 21,000.00 万元，占公司最近一期经审计净资产的比例为 15.89%；公司对控股子公司已实际发生的担保余额为人民币 1,000.00 万元，占公司最近一期经审计净资产的比例为0.76%。

除上述担保事项外，公司及控股子公司不存在其他对外担保。公司未向控股股东、实际控制人及其关联方提供担保，亦无任何对外担保逾期的情形。

特此公告。

恒银金融科技股份有限公司董事会

2026 年 8 月 26 日