双双上线！恒生电子助力国金证券构建新一代账户运营&OTC数智底座

① 业务价值提升：恒生UF3.0新一代账户运营支撑精细化客户服务，OTC系统打造场外全品类统一服务入口，助力国金证券财富管理转型。

② 技术底座焕新：全栈信创升级，敏稳双态架构助力业务创新，规则配置化即配即用。

③ 平稳迁移：高效完成双系统建设及千万级客户迁移，大模型解析破解隐性规则提取难题，验证标准化上线方案的实战韧性。

双系统，无缝对接80余套上下游系统，超千万客户平稳迁移！
近日，国金证券同步上线恒生UF3.0新一代账户运营与场外交易OTC3.0系统，均实现全栈信创。

这是继证券内存交易系统上线后（点击回顾），其新一代核心交易系统建设的又一关键进展。

两大系统构建更敏捷、更智能的账户运营体系，并打造全品类、全场景的场外综合金融服务平台，助力国金证券账户体系从"交易通道"转向"客户经营"，为财富管理转型提供更坚实的账户与场外业务支撑。

从通道到中枢??
助力财富管理转型

当前，证券行业正处于财富管理转型与核心系统架构升级的关键期。推动账户体系变革，实现场外业务多元、统一运营，并满足核心系统自主可控要求，已是行业共性命题。

国金证券坚持"零售业务线上化、财富机构业务线下化"战略方向，持续深化买方投顾转型。随着客户及业务规模增长，原有系统瓶颈逐步显现。

国金证券携手恒生电子，以UF3.0成熟产品为基，叠加全链路测试体系、精细化的项目管理和切换方案，推动账户运营与OTC系统同步升级，让"以客户为中心"从理念变成可落地、可运营的能力，为业务创新发展注入动能。

统一账户，构建客户经营入口

新一代账户运营系统将账户与运营解耦，支持集团级一户通管理，形成360°客户视图。在此基础上，系统覆盖影子账户、养老账户等创新场景。

通过账户标签体系与动态规则校验，实现客户分层分类与服务策略灵活配置，支持业务规则按需调整、快速响应，为精细化、个性化客户服务奠定基础，让账户从交易通道转向客户经营利器。

聚合场外，打开多元业务空间

新一代场外交易OTC3.0将分散运营的场外业务纳入统一管理体系，支持公募、私募、资管计划、收益凭证、信托理财等场外金融产品，覆盖场外全品类，并为品种扩容预留了充分空间。

系统采用交易、清算、管理三分离设计，各环节独立演进、专业化运作，高效、稳定、易扩展，为灵活开展场外业务奠定基础。

业务流程升级，运营效能跃升

• 系统打造智能运营底座，实现智能审核与智能派单，提升作业效率；

• 标准化对外接口统一受理入口，业务全程留痕可追溯，降低经营风险；

• 移动展业设备让一线服务突破柜台限制，优化投资者体验。

架构升级??
筑牢自主可控底座

业务端的能力升级，需要技术架构的系统性支撑。此次上线并非简单更换技术组件，而是以架构革新与全栈自主可控，实现创新与安全稳定的平衡。

敏稳双态，释放创新弹性
UF3.0通过领域驱动和分层解耦，实现场外交易、账户、运营及清算子系统解耦。"敏态"承载账户运营与管理类服务，支持快速创新，缩短账户类新业务上线周期，并与此前已上线的内存交易等"稳态"系统分工协作，业务创新与稳定运行得以兼顾。
全栈信创，自主可控
此次上线完成了从服务器、操作系统到数据库的全栈信创适配与优化，云原生、组件化架构支撑灵活部署，账户运营系统可独立部署、按需扩展。
规则配置化，提升响应效率
过去，一项业务要调整档案采集规则，需要开发人员改代码、重新发布。UF3.0创新采用"业务直接配置档案项+规则动态过滤"模式：业务人员可自主调整、配置采集规则。账户类新业务从"提需求等开发"变成"即配即用"，业务响应速度和规则维护效率同步提升。
成熟方案??
保障平稳切换

实现千万级客户的双系统切换，保障系统平稳运行，考验的是双方团队的硬功夫。国金证券与恒生电子携手攻坚，再度验证双方沉淀的标准化测试方案、上线方案和切换方案的实战韧性。

参数与脚本精细化管理

项目组固定参数环境并启用版本管理，累计迭代脚本240版；同时通过SQL优化高耗时语句，保障迁移后运行效率。

双系统协同验证

值得一提的是，账户和OTC系统在客户信息、资金账户、业务权限等方面存在大量数据交互，工程团队通过接口标准化、数据校验和分业务验收，在切换前就完成双系统协同稳定的验证，提升迁移效率。

大模型赋能档案迁移

以新技术赋能档案规则迁移难题，是此次系统迁移的一大亮点。项目组借助大模型自动解析系统源码，提取隐性业务规则并与新系统逐一映射匹配；经人工核对补录差异项后，在双环境执行相同业务比对，结果一致后分批交付。

当账户体系真正从通道进化为客户经营中枢，当场外业务从分散运营走向统一聚合，技术便不只是支撑，而是转型的驱动源，关乎券商核心竞争力的底层重构。

未来，这份由多次实战淬炼出的系统建设、运维保障能力，将持续助力国金证券财富管理转型，也为证券行业数智化贡献力量。

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