全栈信创！恒生电子助力兴业证券打造行业领先的智能风控平台

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近日，兴业证券事前风控系统正式上线，恒生电子助力其构建行业领先的一体化智能风控平台，并实现全栈信创。

通过"动态分级、柔性管控"策略，该系统推动风控从"被动合规"向"主动治理"升级，进一步提升了面向机构、私募及高净值客户的服务能力。

随着沪深北交易所《程序化交易管理实施细则》及沪深交易所《股票异常交易实时监控细则》的落地，程序化交易迈入全链条规范化监管新阶段。同时，金融行业自主创新已进入攻坚突破的关键阶段，事前风控作为交易链路的关键环节，信创适配势在必行。

在此背景下，兴业证券携手恒生电子，打造一套既能从源头实时管控风险、又能完成全栈国产化适配的事前风控系统。

兴业证券事前风控系统采取“动态分级、柔性管控”策略：普通账户以旁路监控为主；重点账户采取事前阻断，从严把关。即便面对同一个投资者，系统也可根据行为级别，在旁路监控与事前阻断之间平滑切换。

此外，系统设置多级差异化指标管理体系，支持对重点监控证券、账户等设定差异化的风控阈值，兼顾管控精度与客户体验。

系统覆盖监控识别、指标管理、应急处置、触警报备全流程，支持完整的触警回溯功能。

系统采用信创基础硬件、国产数据库与国产中间件，实现从底层基础设施到上层应用的全栈信创适配，满足自主可控要求，为合规风控筑牢安全底座。

上述能力的稳定落地，背后是兴业证券与恒生电子在客户服务连续性与交易体验上的技术攻坚。

为解决多套柜台接入难点，系统以"双模式并行"破题，同时兼容接入端与报盘端两种方案：

| 接入端：在接入层建立旁路分支风控，减少对交易链路的侵入；

| 报盘端：在报盘与交易所之间增加代理节点，实时解析交易数据，快速适配各类系统。

由此，不同架构的柜台均可纳入统一平台，为客户提供一致的风控保障。

此次上线的事前风控系统采用双链路数据分发模式，把时延影响压到最低。

| 旁路监控模式：通过数据复制分发模式，降低对主交易链路影响。

| 事前阻断模式：实时风控引擎采用CPU缓存技术、支持并发处理，对交易行为进行精准判定。

此外，系统采用业务连续性优先设计，通过"自动透传"机制保障交易连续运行，在风控有效性与业务连续性间取得平衡。

兴业证券事前风控系统的落地，为行业提供了一套兼顾安全与效率的建设方案，也为多柜台券商构建统一风控平台、推进风控系统全栈信创提供了工程参照。

未来，恒生电子将持续以技术助力券商提升交易、风控一体化能力，升级客户投资体验，护航交易稳健发展。

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